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第一章　基金投资基础1

1.1　什么是基金1

1.2　基金的性质2

1.3　基金与储蓄存款、债券、股票相比，有什么区别3

1.3.1 投资基金与储蓄存款的差别3

1.3.2　基金与债券、股票的区别4

1.4. 证券投资基金与社保基金的区别4

1.5　基金有哪些优势6

1.6　为什么说基金是一种专家集合理财的投资工具9

1.7　基金投资于股票，与直接买股票有什么区别10

1.8　基金有哪些种类10

1.8.1　根据基金份额划分11

1.8.1.1 开放式基金11

1.8.1.2　封闭式基金12

1.8.1.3　开放式基金与封闭式基金相比，有哪些不同和优势12

1.8.2　根据投资需求划分15

1.8.2.1　成长型基金15

1.8.2.2　收入型基金16

1.8.2.3　平衡型基金16

1.8.3　根据投资标的划分16

1.8.3.1　债券基金17

1.8.3.2　股票基金17

1.8.3.3　货币市场基金17

1.8.3.4　混合基金19

1.8.3.5　期货基金19

1.8.3.6　期权基金21

1.8.3.7　外汇基金21

1.8.4　根据募集方式划分22

1.8.4.1　公募基金22

1.8.4.2　私募基金22

1.8.5　根据组织形式划分22

1.8.5.1　契约型基金22

1.8.5.2　公司型基金23

1.8.5.3　公司型基金和契约型基金的区别23

1.8.6　根据选择投资品种自由度划分24

1.8.6.1　主动基金24

1.8.6.2　被动基金24

1.8.7 较常见的特殊种类的基金有哪些25

1.8.7.1　可转换公司债基金25

1.8.7.2　指数基金25

1.8.7.3　基金中的基金27

1.8.7.4　伞型基金27

1.8.7.5　对冲基金28

1.8.7.6　保本基金28

1.8.7.7 交易所交易基金29

1.8.7.8　行业基金29

1.8.7.9　复制基金29

1.8.7.10　上市开放式基金（LOF）30

1.8.8　国际通用基金分类表31

1.9　我国基金的分类36

1.10　我国目前有多少家基金管理公司38

1.11　我国有多少家基金托管银行41

第二章　基金投资理论44

2.1　什么人适合投资基金44

2.2　把握宏观经济形势，分享社会经济发展的盛宴45

2.2.1　2006年基金业盘点45

2.2.2　我国未来基金业发展特点48

2.2.3 海外及港台地区基金业的发展48

2.2.3.1 海外及港台地区基金业的发展历史48

2.2.3.2　国外基金业发展的特征52

2.3　投资基金前，投资者应该如何进行自我评估54

2.4　选择基金的标准62

2.4.1　基金的投资目标是否与自己的投资目标一致62

2.4.2　基金的业绩62

2.4.3　基金的规模64

2.4.4　基金的价格64

2.4.5　基金的费用64

2.4.6　投资环境64

2.4.7　方便与服务65

2.5　基金运作管理流程65

2.5.1 基金是怎样发行和上市的65

2.5.1.1　基金发行65

2.5.1.2　基金上市66

2.5.1.3　基金主要当事人及他们之间的关系、权利义务或职责67

2.5.1.4　基金是怎样进行销售的71

2.5.1.5　基金的净值是如何确定的72

2.6　如何买卖基金73

2.6.1 封闭式基金的买卖73

2.6.1.1　开立基金账户73

2.6.1.2　基金申购74

2.6.1.3　基金交易76

2.6.1.4　基金行情78

2.6.2　开放式基金的买卖79

2.6.2.1 阅读有关法律文件80

2.6.2.2　开立基金账户80

2.6.2.3　购买基金80

2.6.2.4　卖出基金81

2.6.2.5 买卖基金所需费用82

2.7　基金收益84

2.7.1 基金收益的构成85

2.7.2 开放式基金投资收益计算示例86

2.7.3　基金收益分配方式87

2.7.3.1　封闭式基金收益分配方式87

2.7.3.2　开放式基金收益分配方式87

2.7.4　基金收益分配原则88

2.7.4.1　封闭式基金收益分配原则88

2.7.4.2　开放式基金收益分配原则88

2.7.5 基金收益支付方式89

2.7.5.1　封闭式基金（上市基金）收益支付方式89

2.7.5.2　开放式基金收益支付方式89

2.8　有关证券投资基金的税收政策89

2.9　如何对基金的投资目标进行分析91

2.10　投资基金的风险分析92

2.10.1 投资基金的风险92

2.10.1.1　流动性风险92

2.10.1.2 申购、赎回价格未知的风险93

2.10.1.3　基金投资风险93

2.10.1.4　机构运作风险94

2.10.1.5　不可抗力风险94

2.10.2　投资基金的风险来源94

2.10.2.1 交割风险95

2.10.2.2　营运风险95

2.10.2.3　法律风险95

2.10.2.4　财务风险95

2.10.2.5 市场风险95

2.10.2.6 管理风险95

2.10.3 如何量化风险的指标96

2.10.3.1 贝塔（beta）系数96

2.10.3.2　标准差：衡量报酬率的波动程度98

2.10.3.3 市盈率99

2.10.3.4　现金持有比率99

第三章　基金实战技巧100

3.1　成功投资基金的秘诀100

3.2　投资人怎么选择基金投资的组合模块103

3.2.1　确定理想的基金投资组合103

3.2.2　基金组合调整的原则105

3.3　基金投资的误区107

3.4　投资基金要讲究时效110

3.5　分散基金投资风险的小窍门110

3.5.1 将投资分散于三家基金公司110

3.5.2 短期（近三个月），着重其前瞻111

3.5.3 中期（最近一年），着重其成长111

3.5.4　长期（最近三年），着重其稳定112

3.5.5 为什么不选最近五年112

3.5.6 为什么6只基金就够了112

3.5.7 不宜中长期融资买基金113

3.5.8　千万别单压一只基金113

3.5.9　适时止损可避免本金赔光115

3.5.10 空头时，千万别再定时定额投资115

3.5.11 停损犹如踩急刹车115

3.5.12　定时定额投资法不是摊低成本，而是层层套牢116

3.5.13　停损应以大盘为指标116

3.5.14　短线与长线投资的停损点不同116

3.6　常用基金术语的通俗解释117

3.6.1 建仓117

3.6.2　持仓117

3.6.3 加仓117

3.6.4　补仓118

3.6.5　满仓、半仓118

3.6.6　重仓、轻仓与空仓118

3.6.7　平仓118

3.6.8　做多119

3.6.9　做空119

3.6.10　踏空119

3.6.11　逼空119

3.7　手把手教你买卖开放式基金119

3.7.1 阅读资料120

3.7.2　购买基金121

3.7.3　赎回基金124

3.8　基金交易小贴士125

3.8.1 关于基金净值以及计算方法125

3.8.2　什么是前端收费、后端收费以及“外扣法”126

3.8.3　基金的分红方式有哪些127

3.8.4 什么是“未知价原则”？什么是T日127

3.8.5　什么是基金换手率128

3.8.6　什么是封转开128

3.8.7　什么是基金转换？如何转换129

3.8.8 把股票型基金转换成货币型基金，要收什么费用？将来行情好的时候再转回来还需要交什么费用129

3.8.9　投资者可以从何处获知基金申购、赎回的“最新价”130

3.8.10　通过什么渠道可获得基金信息基金信息主要包括哪些内容130

3.8.10.1 按照监管机构规定的内容与格式披露的信息131

3.8.10.2　有关投资者的服务信息132

3.8.10.3　科学利用报刊上的各种综合信息133

3.8.10.4　投资者应该关注的信息133

3.8.11 基金的购买渠道135

3.8.11.1　券商代销135

3.8.11.2　银行柜台交易135

3.8.11.3　银行网上交易135

3.8.11.4　基金公司网上直销136

3.8.12 如何在基金公司的网站上交易136

3.9　如何选择基金产品137

3.9.1 对基金进行业绩评估137

3.9.2　看整体表现138

3.9.3　看基金规模的大小139

3.9.4　看股票型基金仓位的高低和持股集中度140

3.10　怎样评价基金公司的管理水平140

3.10.1 定量分析140

3.10.2　综合评价141

3.11　现金流量对基金业绩的影响142

3.12　如何评估基金公司运用财务杠杆的影响142

3.13　买封闭式基金还是开放式基金143

3.14　购买老基金还是购买新基金144

3.15 购买高净值基金还是购买低净值基金146

3.16　投资者如何避开基金净值的误区147

3.17　采用定期定额法来购买基金148

3.18　基金投资时，投资者如何进行情绪管理152

3.18.1 基金被套牢后怎么办152

3.18.2 我的基金长期微调，怎么办153

3.18.3　基金投资“停益”，对不对153

3.19　在基金持有阶段应该关注的事项154

3.19.1 关注基金净值变化155

3.19.2　关注分红状况156

3.19.3 关注基金经理变化157

3.20　何时适时赎回或转换基金158

3.20.1 影响投资者赎回或转换基金时机的主要因素158

3.20.1.1　投资者个人的状况变化158

3.20.1.2　基金的性质或表现160

3.20.1.3 市场行情的变化161

3.20.2　投资者选择赎回或转换基金时机的原则161

3.20.2.1　根据宏观经济形势把握时机161

3.20.2.2　根据证券市场走势选择时机162

3.20.2.3　根据具体基金的赢利能力选择时机162

3.20.3　对投资者赎回或转换基金的建议162

3.20.3.1　尽量提前准备162

3.20.3.2　先赎回业绩较差的基金162

3.20.3.3　尽量选择转换基金规避风险163

3.21　急需用钱时的基金赎回163

3.22　常见的基金评比指标164

3.22.1 国际上的两种基金评级方法165

3.22.1.1 标准普尔（S＆P Micropal）的评级方法165

3.22.1.2　晨星机构（Morningstar）的评级方法165

3.22.2 国内基金评级方法165

3.23　如何利用基金评级来选基金165

3.23.1 使用基金评级时应注意的问题166

3.23.1.1　要同时参考基金风险166

3.23.1.2　基金评级是以过去业绩作基础167

3.23.1.3　决定基金报酬率最大的成分还是在于市场行情167

3.23.1.4 注意基金的比较类型167

3.23.2　正确的基金投资方法167

3.24　如何阅读招募说明书168

3.25　如何看懂基金的财务报表176

3.25.1 如何阅读基金周报176

3.25.2　如何阅读年报、中期财务报表180

3.25.2.1　基金简介181

3.25.2.2　主要财务指标和基金净值表现及收益分配情况184

3.25.2.3　管理人报告189

3.25.2.4　托管人报告190

3.25.2.5　财务会计报告190

3.25.2.6　投资组合报告197

3.25.2.7　基金份额持有人情况199

3.25.2.8　开放式基金变动情况200

3.25.2.9　重大事件揭示200

3.25.2.10　备查文件201

3.25.3　基金年报财务分析技巧203

3.25.3.1 具体问题具体分析的原则203

3.25.3.2　尽量实行单位化分析方法203

3.25.3.3 学会绝对数与相对数相结合203

3.25.3.4　比率分析204

3.25.3.5　进行利率分析时的注意事项206

3.25.3.6　比较分析206

附录1：中国基金业大事记209

附录2：基金立法历程214

附录3：中华人民共和国《证券投资基金法》和六个配套法规216

附录4：2006年基金收益前十名307

附录5：世界著名基金管理公司介绍308