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第一章 中国银行体系概况1

知识导图1

第一节 中央银行、监管机构与自律组织1

考点1 中央银行1

考点2 监管机构2

考点3 自律组织6

第二节 银行业金融机构7

考点1 国家开发银行及政策性银行7

考点2 大型商业银行9

考点3 中小商业银行10

考点4 农村金融机构11

考点5 中国邮政储蓄银行12

考点6 外资银行13

考点7 非银行金融机构13

本章考点自测及解析16

第二章 银行经营环境22

知识导图22

第一节 经济环境22

考点1 宏观经济运行22

考点2 经济结构25

考点3 经济全球化26

第二节 金融环境26

考点1 金融市场26

考点2 金融工具29

考点3 货币政策30

本章考点自测及解析36

第三章 银行主要业务42

知识导图42

第一节 负债业务42

考点1 存款业务42

考点2 借款业务44

第二节 资产业务45

考点1 贷款业务45

考点2 债券投资业务48

考点3 现金资产业务50

第三节 中间业务51

考点1 交易业务51

考点2 清算业务51

考点3 支付结算业务52

考点4 银行卡业务54

考点5 代理业务55

考点6 托管业务56

考点7 担保业务56

考点8 承诺业务57

考点9 理财业务57

考点10 电子银行业务57

本章考点自测及解析58

第四章 银行管理67

知识导图67

第一节 公司治理68

考点1 公司治理的主体68

考点2 利益相关者69

考点3 信息披露69

第二节 资本管理70

考点1 银行资本的概念与作用70

考点2 监管资本的要求及管理71

考点3 经济资本及其应用73

第三节 风险管理73

考点1 银行风险的种类73

考点2 风险管理的发展历程75

考点3 全面风险管理76

考点4 风险管理流程77

第四节 内部控制78

考点1 内部控制的目标78

考点2 内部控制的原则78

考点3 内部控制的构成要素79

考点4 内部控制的重点内容79

第五节 合规管理80

考点1 合规管理的相关概念80

考点2 合规管理的目标81

考点3 合规管理体系的基本要素81

考点4 合规管理的重点内容81

第六节 金融创新81

考点1 金融创新概述81

考点2 金融创新的基本原则82

考点3 金融创新与客户利益保护83

本章考点自测及解析84

第五章 银行业监管及反洗钱法律规定91

知识导图91

第一节 《中国人民银行法》相关规定91

考点1 《中国人民银行法》的产生及修订91

考点2 中国人民银行的监督管理权92

考点3 中国人民银行的建议检查监督权92

第二节 《银行业监督管理法》相关规定93

考点1 《银行业监督管理法》的成立93

考点2 《银行业监督管理法》的适用范围93

考点3 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定93

第三节 违反有关法律规定的法律责任97

考点1 刑事责任97

考点2 行政处罚98

考点3 行政处分99

考点4 相关的处罚措施99

第四节 反洗钱法律制度101

考点1 洗钱概述101

考点2 《中华人民共和国反洗钱法》102

考点3 《金融机构反洗钱规定》103

考点4 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》104

考点5 违反反洗钱规定的法律责任105

本章考点自测及解析106

第六章 银行主要业务法律规定110

知识导图110

第一节 存款业务法律规定110

考点1 存款及其办理原则110

考点2 存款业务的基本法律要求111

考点3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序112

考点4 存款利率的法律管制113

考点5 存单纠纷案件的认定与处理114

考点6 存款合同115

第二节 授信业务法律规定116

考点1 授信原则117

考点2 授信审核117

考点3 贷款业务的基本法律要求118

考点4 贷款合同119

第三节 银行业务禁止性规定121

考点1 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止121

考点2 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止122

考点3 同业拆借业务的禁止123

第四节 银行业务限制性规定123

考点1 对同一借款人贷款的限制123

考点2 对关系人发放担保贷款的限制123

考点3 对相关金融业务和直接投资的限制123

考点4 对结算业务的限制124

本章考点自测及解析124

第七章 民商事法律的基本规定128

知识导图128

第一节 民事权利主体129

考点 法人129

第二节 民事法律行为和代理131

考点1 民事法律行为131

考点2 代理及其种类132

考点3 无权代理133

考点4 表见代理134

第三节 担保法律制度134

考点1 抵押135

考点2 质押137

考点3 保证139

考点4 留置140

第四节 公司法律制度141

考点1 公司法概述141

考点2 公司资本制度141

考点3 公司的组织机构142

考点4 公司终止制度143

第五节 票据法律制度143

考点1 票据法概述143

考点2 票据的功能144

考点3 票据行为144

考点4 票据权利145

考点5 票据丧失的补救措施146

第六节 合同法律制度147

考点1 合同的概念及特征147

考点2 合同的订立147

考点3 合同的生效149

考点4 合同的履行151

考点5 违约责任152

本章考点自测及解析153

第八章 金融犯罪及刑事责任160

知识导图160

第一节 金融犯罪概述160

考点1 金融犯罪的概念和分类160

考点2 金融犯罪的构成161

第二节 破坏金融管理秩序罪163

考点1 危害货币管理罪163

考点2 破坏银行管理罪163

第三节 金融诈骗罪166

考点1 集资诈骗罪166

考点2 贷款诈骗罪166

考点3 信用证诈骗罪166

考点4 信用卡诈骗罪166

考点5 票据诈骗罪和金融凭证诈骗罪167

第四节 银行业相关职务犯罪169

考点1 职务侵占罪169

考点2 挪用资金罪169

考点3 非国家工作人员受贿罪169

考点4 签订、履行合同失职被骗罪170

本章考点自测及解析171

第九章 概述银行业从业基本准则175

知识导图175

第一节 《银行业从业人员职业操守》概述175

考点1 宗旨175

考点2 从业人员176

考点3 适用范围176

第二节 银行业从业基本准则177

考点1 诚实信用177

考点2 守法合规178

考点3 专业胜任178

考点4 勤勉尽职178

考点5 保护商业秘密与客户隐私179

考点6 公平竞争179

本章考点自测及解析180

第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定184

知识导图184

第一节 银行业从业人员与客户184

考点1 熟知业务184

考点2 监管规避185

考点3 岗位职责186

考点4 信息保密187

考点5 利益冲突187

考点6 内幕交易188

考点7 了解客户189

考点8 反洗钱189

考点9 礼貌服务189

考点10 公平对待190

考点11 授信尽职190

考点12 信息披露190

考点13 授信尽职190

考点14 协助执行191

考点15 礼物收送191

考点16 娱乐及便利191

考点17 客户投诉192

第二节 银行业从业人员与同事192

考点1 尊重同事192

考点2 团结合作193

考点3 互相监督193

第三节 银行业从业人员与所在机构193

考点1 忠于职守193

考点2 争议处理193

考点3 离职交接194

考点4 兼职194

考点5 爱护机构财产194

考点6 费用报销194

考点7 电子设备使用195

考点8 媒体采访195

考点9 举报违法行为195

第四节 银行业从业人员与同业人员195

考点1 互相尊重195

考点2 交流合作196

考点3 同业竞争196

考点4 商业保密与知识产权保护196

第五节 银行业从业人员与监管者196

考点1 接受监管196

考点2 配合现场检查196

考点3 配合非现场监管197

考点4 禁止贿赂及不当便利197

本章考点自测及解析198