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第一章 个人理财基础知识1

第一节 个人理财概述2

一、什么是个人理财2

二、中国个人理财市场的现状与发展6

三、影响个人理财的几个重要经济指标12

第二节 个人理财的基础理论16

一、生命周期理论16

二、持久收入消费理论18

三、货币时间价值19

本章小结22

思考与练习22

第二章 银行理财23

第一节 存贷款理财24

一、人民币储蓄存款理财24

二、个人贷款理财27

三、商业银行创新型个人贷款业务30

第二节 人民币理财31

一、人民币理财产品31

二、银行理财交叉产品36

第三节 外汇理财41

一、外汇理财基础41

二、外汇理财方式48

三、外汇理财交易技术50

第四节 私人银行54

一、认识私人银行54

二、国际成熟市场的私人银行业务55

三、发展中的国内私人银行业务57

第五节 电子银行58

一、业务介绍59

二、功能介绍59

三、加快电子银行业务的发展59

本章小结61

思考与练习61

第三章 信用卡理财62

第一节 信用卡基础知识63

一、信用卡的概念63

二、信用卡的产生与发展63

三、信用卡在中国的发展67

四、信用卡的种类69

五、信用卡的功能74

第二节 信用卡理财方式76

一、信用卡生活理财76

二、信用卡投资理财79

三、大学生信用卡理财84

第三节 金融IC卡87

一、金融IC卡的概念87

二、金融IC卡的演化历史88

三、金融IC卡的功用90

四、金融IC卡的分类91

本章小结92

思考与练习92

第四章 股票理财93

第一节 股票的概念和种类94

一、股票的概念94

二、股票的种类94

第二节 股票投资分析96

一、基本分析96

二、技术分析105

第三节 股票行情分析软件的使用114

一、行情查看与分析114

二、股价指数及走势分析115

三、个股操作与分析119

四、行情排名分析122

第四节 股票投资风险与收益124

一、股票投资收益124

二、证券投资风险125

三、收益与风险的关系126

本章小结126

思考与练习127

第五章 债券理财128

第一节 债券的概念及种类129

一、债券的概念和特征129

二、债券的种类130

第二节 债券投资收益分析134

一、影响债券投资价值的因素134

二、债券收益的估算136

第三节 债券投资风险与策略139

一、债券投资风险139

二、债券的投资策略140

本章小结145

思考与练习146

第六章 基金理财147

第一节 基金的基础知识148

一、基金的概念148

二、基金的特点148

三、基金的类型149

四、基金发行152

第二节 基金的价格确定152

一、开放式基金的价格确定152

二、封闭式基金的价格确定154

第三节 基金的收益和费用156

一、基金的收益156

二、基金的收益分配157

三、开放式基金的费用157

第四节 基金理财的技巧与绩效评估159

一、开放式基金的购买技巧159

二、基金评级161

三、构建适合自己基金组合161

本章小结165

思考与练习165

第七章 期货理财166

第一节 期货理财基础知识167

一、期货的基本概念167

二、期货交易、现货交易与远期交易168

三、期货品种168

四、期货交易的基本特征169

五、中外期货市场169

第二节 股指期货价格影响因素、及理财方式172

一、影响股指期货价格的主要因素172

二、股指期货的理财方式175

本章小结179

思考与练习179

第八章 保险理财180

第一节 保险理财基础181

一、保险与风险管理181

二、保险的理财功能182

三、保险代理与保险经纪183

第二节 保险理财产品185

一、保险的分类185

二、人寿保险187

三、投资型保险194

第三节 制定保险理财规划201

一、购买保险的一般原则201

二、制定保险规划的主要步骤202

三、保险规划案例204

本章小结205

思考与练习206

第九章 信托、租赁与典当理财207

第一节 信托理财208

一、信托基础知识208

二、集合资金信托210

第二节 租赁理财216

一、租赁基础知识216

二、租金的计算219

三、汽车租赁220

第三节 典当理财225

一、典当基础知识225

二、典当的流程227

三、典当理财的类型230

本章小结232

思考与练习232

第十章 黄金理财233

第一节 黄金基础知识234

一、黄金234

二、黄金的价值234

三、黄金市场235

第二节 影响黄金价格的因素237

一、供给因素的影响238

二、需求因素的影响239

第三节 黄金理财品种240

一、现货实物黄金240

二、纸黄金242

三、黄金延期243

四、黄金期货243

五、黄金期权245

六、黄金ETF基金246

本章小结246

思考与练习247

第十一章 房地产理财248

第一节 房地产理财基础249

一、房地产的含义及特点249

二、房地产市场250

三、影响房地产价格的主要因素251

第二节 房地产消费252

一、购房与租房决策253

二、购房规划255

三、租房规划255

第三节 房地产投资256

一、房地产实物投资256

二、房地产金融投资259

本章小结263

思考与练习263

第十二章 互联网理财264

第一节 互联网金融概述265

一、互联网金融的出现265

二、互联网金融的特征266

三、互联网金融的功能267

第二节 传统金融机构的网络理财269

一、直销银行模式269

二、互联网银行理财产品270

三、互联网保险产品271

四、互联网证券产品272

第三节 新型金融机构的网络理财273

一、货币市场基金型理财274

二、保险型理财274

三、借贷型理财275

第四节 互联网理财未来发展276

一、高收益的持续性问题276

二、互联网金融市场管理问题277

三、互联网理财安全问题277

本章小结278

思考与练习278

第十三章 家庭理财规划279

第一节 理财规划基础280

一、理财规划的内涵280

二、理财规划的步骤280

三、理财规划的原则289

第二节 家庭财务状况分析290

一、家庭资产负债表的编制291

二、家庭收入支出表的编制293

三、家庭财务状况指标分析293

第三节 家庭理财目标的设定295

一、单身期的理财目标296

二、家庭与事业形成期296

三、家庭与事业成长期296

四、退休前期296

五、退休期297

第四节 理财组合设计297

一、现金规划297

二、风险管理和保险规划297

三、教育投资规划298

四、养老规划298

五、居住规划299

六、投资规划300

七、遗产筹划301

八、税收筹划301

本章小结301

思考与练习302

第十四章 个人理财项目实训303

第一节 信用卡消费项目实训304

一、信用卡实训目的304

二、信用卡实训流程304

三、信用卡实训操作304

第二节 教育规划项目实训306

一、教育规划实训目的306

二、教育规划实训流程306

三、教育规划实训操作307

第三节 汽车金融规划项目实训309

一、汽车金融规划实训目的309

二、汽车金融规划流程309

三、汽车金融规划操作310

第四节 房地产规划项目实训311

一、房地产规划实训目的311

二、房地产规划实训流程311

三、房地产规划实训操作311

第十五章 个人理财综合训练314

第一节 个人理财综合实训流程315

一、个人理财综合实训的目的315

二、个人理财综合实训的流程315

第二节 个人理财综合实训操作315

一、客户家庭基本信息315

二、家庭财务状况分析316

三、家庭理财需求分析318

四、家庭理财方案设计319

五、理财方案实施及效果321

参考文献324