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第一章 风险与风险管理1

第一节 风险概述1

一、风险的本质1

二、风险的分类5

第二节 风险管理7

一、风险管理的概念7

二、风险管理的基本方法7

三、风险管理的主要环节12

第三节 风险与保险15

一、风险与保险的关系15

二、可保风险的条件16

本章要点20

本章练习题21

第二章 保险概述22

第一节 保险的概念22

一、保险的概念及其构成要素22

二、保险与相关制度的对比24

第二节 保险的职能25

一、保险的基本职能25

二、保险的派生职能27

第三节 保险的分类29

一、按保险性质分类29

二、按保险标的分类29

三、按风险转移层次分类30

第四节 保险业的产生与发展30

一、保险业的产生30

二、现代保险业的发展32

第五节 保险基金40

一、后备基金40

二、保险基金的特点41

本章要点43

本章练习题44

第三章 保险的基本原则45

第一节 最大诚信原则45

一、最大诚信原则的含义45

二、最大诚信原则的内容46

三、违反告知和保证的后果48

第二节 保险利益原则52

一、保险利益原则的含义52

二、保险利益的存在形式及其时效的规定55

三、保险利益的转移和消灭59

第三节 近因原则60

一、近因原则的含义60

二、近因原则的运用61

第四节 损害赔偿原则64

一、损害赔偿原则的含义64

二、损害赔偿原则的运用65

三、损害赔偿原则的派生原则67

本章要点72

本章练习题73

第四章 保险合同75

第一节 保险合同概述75

一、保险合同的概念75

二、保险合同的特点75

第二节 保险合同的形式78

一、投保单78

二、保险单79

三、保险凭证79

四、暂保单80

五、批单81

第三节 保险合同的要素81

一、保险合同的主体81

二、保险合同的客体87

三、保险合同的内容87

第四节 保险合同的订立、变更、解除和终止92

一、保险合同的订立92

二、保险合同的变更95

三、保险合同的解除96

四、保险合同的终止97

第五节 保险合同的争议处理99

一、保险合同的解释99

二、保险合同中争议的处理101

本章要点103

本章练习题103

第五章 保险法规与监管105

第一节 我国保险法律制度105

一、保险关系是保险法的调整对象105

二、保险法是各国法律体系中的有机组成部分106

三、保险法的内容107

第二节 《中华人民共和国保险法》108

一、自成体系108

二、加强对保险业的监督与管理108

三、突出对被保险人利益的维护111

第三节 保险的监督管理113

一、为什么需要保险监管113

二、保险监管方式115

三、保险监管手段116

四、保险监管的主要内容118

本章要点121

本章练习题121

第六章 保险公司的经营管理123

第一节 保险公司的设立123

一、保险公司的组织形式123

二、保险公司的设立127

三、保险公司的变更、解散、接管、撤销和破产128

第二节 保险公司的业务管理130

一、保险展业130

二、保险承保／核保134

三、保险防灾136

四、保险理赔137

第三节 保险公司的财务管理141

一、盈利性分析141

二、偿付能力分析144

第四节 保险公司的投资管理145

一、保险投资的概念145

二、保险投资的资金构成145

三、保险投资的原则147

四、保险投资的方式148

本章要点150

本章练习题150

第七章 财产保险151

第一节 财产保险概述151

一、财产保险的概念与特征151

二、财产保险的业务体系和分类153

第二节 火灾保险156

一、火灾保险概述156

二、团体火灾保险158

三、家庭财产保险165

第三节 运输工具保险168

一、运输保险与运输工具保险168

二、汽车保险169

三、飞机保险175

第四节 货物运输保险178

一、货物运输保险概述178

二、陆上货物运输保险180

三、航空货物运输保险181

四、邮包运输保险183

第五节 工程保险184

一、工程保险概述184

二、建筑工程保险186

三、安装工程保险188

四、科技工程保险189

第六节 海上保险191

一、海上保险概述191

二、海上货物运输保险193

三、船舶保险201

四、运费保险203

五、保赔保险204

本章要点205

本章练习题207

第八章 人身保险209

第一节 人身保险概述209

一、人身保险的概念和特征209

二、人身保险的业务体系和分类211

第二节 人寿保险213

一、人寿保险概述213

二、生存保险215

三、死亡保险216

四、生死两全保险218

五、创新型人寿保险219

第三节 人身意外伤害保险222

一、人身意外伤害保险的概述222

二、人身意外伤害保险的种类225

第四节 健康保险226

一、健康保险概述226

二、医疗保险228

三、收入损失保险229

本章要点230

本章练习题231

第九章 再保险233

第一节 再保险概述233

一、再保险的概念233

二、再保险的功能234

第二节 再保险的方式236

一、比例分保236

二、非比例分保238

第三节 再保险业务的经营与管理242

一、再保险形式242

二、财产险再保险244

三、人身险再保险246

四、再保险业的宏观管理——法定分保247

本章要点248

本章练习题249

第十章 责任保险和信用、保证保险250

第一节 责任保险250

一、责任保险概述250

二、公众责任保险252

三、产品责任保险253

四、雇主责任保险253

五、职业责任保险254

第二节 信用保险255

一、信用保险概述255

二、国内信用保险256

三、出口信用保险257

第三节 保证保险259

一、保证保险的概念和特点259

二、忠诚保证保险260

三、履约保证保险262

本章要点264

本章练习题264

第十一章 社会保险265

第一节 社会保险概述265

一、社会保险的概念265

二、社会保险的发展历程266

三、社会保险的原则267

四、社会保险与商业保险的区别270

第二节 社会保险的种类272

一、社会养老保险273

二、社会失业保险275

三、社会医疗保险276

四、社会生育保险278

五、社会工伤保险278

第三节 中国的社会保险制度279

一、中国社会保险制度的历史沿革279

二、中国现行社会保险制度的改革与完善280

三、中国社会保险制度的政策取向284

本章要点286

本章练习题287

主要参考文献288