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【寿险篇】1

第一单元 人身风险管理基本概念1

壹 危险与风险的概念1

一、危险的定义1

二、危险概论4

三、风险概论8

四、风险的类别11

贰 风险管理的概念19

一、风险管理的定义19

二、风险管理的理念19

三、风险管理的范围20

四、风险管理的目标21

五、风险管理的成本22

六、风险管理的步骤23

参 危险理论27

一、危险理论的宗旨27

二、破窗理论27

三、骨牌理论28

四、能量释放理论29

五、保险原理31

肆 风险的确认与鉴定40

一、家庭与个人风险的种类40

二、企业风险的种类42

三、风险的确认与鉴定法44

伍 风险的衡量51

一、机率基础51

二、期望值与变异数基础51

三、损失基础52

四、人身损失金额衡量方法54

陆 风险的决策58

一、决策与偏好58

二、个人与群体决策59

三、静态与动态决策61

四、人格特质影响决策品质63

五、成功决策模式的要件64

柒 风险管理的执行68

一、风险管理的方法68

二、风险控制的管道69

三、风险理财的管道73

四、风险管理的成效考核与回馈77

捌 危机管理的理念82

一、风险与危机82

二、危机的类型84

三、危机管理与危机处理86

四、危机管理之四个阶段与五大步骤86

第二单元 人身风险管理方法91

壹 控制型风险管理的方法91

一、控制型风险自承91

二、控制型风险规避92

三、控制型风险分散93

四、控制型风险转嫁95

贰 理财型风险管理的方法100

一、理财型风险自承100

二、理财型风险规避107

三、理财型风险分散111

四、理财型风险转嫁113

参 危机处理的方法121

一、危机管理的基本原则及六F原则121

二、建立危机意识文化123

三、危机处理标准作业程序125

四、危机预防的处理模式127

第三单元 家庭人身风险管理规划与个案分析132

壹 家庭风险的财务规划132

一、家庭生命周期及其经济收支132

二、家庭风险及财务规划金字塔133

三、家庭财务规划的目标134

四、家庭财务规划目标的冲突性135

贰 人身保险需求139

一、影响人身保险需求的因素139

二、生命价值法141

三、财务需求法143

四、家计劳务法145

五、资本自留法146

参 人身保险商品151

一、人身保险商品的特色151

二、保险金字塔154

三、社会保险154

四、团体保险160

五、个人保险（含投资型商品及年金保险）162

肆 人身保险与租税规划176

一、租税概论176

二、所得税法令上的优惠176

三、遗产税法令上的优惠179

四、赠与税的相关法令180

伍 个人危机处理183

一、个人危机分类183

二、个人危机管理183

三、学习瞭解宇宙人生的真相186

四、学习放松与修心养性187

陆 个人风险个案分析191

一、案例一191

二、案例二192

三、案例三196

第四单元 企业人身风险管理规划与个案分析204

壹 企业的安全经营活动204

一、企业的经营机能204

二、企业的产品生命周期205

三、企业的安全经营目标207

四、企业的人身保险与租税规划209

贰 企业的人身保险商品212

一、员工保险212

二、重要干部保险213

三、业主保险215

参 企业危机处理221

一、企业危机分类221

二、企业危机管理的组织配置221

三、危机与新闻媒体223

四、危机即是转机224

肆 企业风险个案分析228

一、案例一228

二、案例二232

三、案例三234

四、案例四235

【产险篇】247

第一单元 财产风险管理基本概念247

壹 风险管理基本概念247

一、危险管理之缘起247

二、危险管理兴起之理由248

三、危险管理之思想学说249

四、危险管理之重要性251

五、危险管理与危险、保险之关系251

贰 危险之分析255

一、危险之意义255

二、危险之分类258

三、可管理危险与可保危险之构成要件261

四、危险之社会成本266

参 风险管理之分析271

一、危险管理之意义271

二、危险管理范围与基本原则272

三、危险管理之步骤274

肆 危险鉴定之方法279

一、危险分析调查法279

二、保险单对照法279

三、资产损失分析法280

四、危险列举法281

五、其他危险鉴定方法282

伍 危险衡量之方法285

一、损失频率、损失幅度及损失成本285

二、危险成本之计算287

三、危险性之衡量289

四、其他相关指标291

陆 危险管理之方法296

一、危险管理方法之类型296

二、危险管理方法采行原则297

柒 骨牌理论与能量释放理论300

一、骨牌理论300

二、能源释放理论302

三、骨牌理论与能源释放理论之比较305

捌 财产风险管理之最大可能损失308

一、基本理念308

二、差异比较分析311

三、最大可能损失之实际运用314

玖 危机处理318

一、危机处理之意义318

二、危机之发展阶段319

三、危机处理之程序321

四、危机处理之示意图323

拾 财产危险分析与损失金额衡量方法326

一、财产损失之基本型态326

二、财产损失之原因331

三、财产损失金额之衡量332

拾壹 责任危险分析与损害赔偿方法336

一、责任危险之种类336

二、责任危险之分析（以企业单位为例）337

三、损害赔偿范围与方法338

四、损害赔偿金额之计算338

五、重要专有名词341

第二单元 危险管理方法347

壹 控制型危险管理方法（一）：危险避免347

一、意义347

二、性质347

三、适用时机347

四、采行时考虑因素347

五、采行原则348

六、效果分析348

贰 控制型危险管理方法（二）：危险转嫁350

一、意义350

二、性质350

三、适用时机350

四、危险转嫁方式350

五、采行原则351

六、效果分析351

七、危险避免与危险转嫁之比较352

参 控制型危险管理方法（三）：危险分离354

一、意义354

二、性质354

三、适用时机354

四、采行方法354

五、采行原则355

六、效果分析355

肆 控制型危险管理方法（四）：危险组合或联合承担357

一、意义357

二、性质357

三、适用条件357

四、采行方式357

五、采行原则358

六、效果分析358

伍 控制型危险管理方法（五）：损失预防与抑制360

一、意义360

二、性质360

三、适用时机360

四、采行方式360

五、采行原则361

六、效果分析361

陆 理财型危险管理方法（一）：危险自留363

一、意义363

二、性质363

三、适用时机363

四、采行时考虑因素364

五、采行原则364

六、效果分析364

柒 理财型危险管理方法（二）：自己保险366

一、意义366

二、性质366

三、适用时机366

四、考虑因素366

五、优缺点366

六、采行原则367

七、效果分析367

捌 理财型危险管理方法（三）：自负额369

一、意义369

二、性质369

三、适用时机369

四、优点369

五、采行原则370

六、效果分析370

玖 理财型危险管理方法（四）：专属保险372

一、意义372

二、适用对象372

三、性质372

四、优点372

五、缺点372

六、采行原则373

七、效果分析373

拾 理财型危险管理方法（五）：保险375

一、意义375

二、性质375

三、适用时机375

四、优点：保险之社会价值375

五、缺点：保险之社会成本376

六、保险之社会责任376

七、保险之社会价值、社会责任、社会成本三者关系377

八、采行原则377

九、效果分析377

第三单元 家庭财产风险规划与个案分析380

壹 家庭财产风险管理之基本目标380

一、损失发生前之目标380

二、损失发生后之目标381

贰 家庭财产风险分析383

一、不动产383

二、动产383

三、责任384

四、其他384

参 家庭财产保险分析387

一、住宅火灾及地震保险387

二、汽车保险387

三、窃盗保险387

四、电子设备综合保险387

五、责任保险388

肆 家庭财产保险成本分析390

一、损失前390

二、损失后（无保险理赔）390

三、损失后（有保险理赔）391

伍 家庭财产保险规划392

一、危险评估分析392

二、保险需求分析392

三、保险需求评估393

四、保险单规划393

陆 家庭财产风险管理个案分析（一）396

一、个案内容396

二、问题探讨396

三、个案分析396

柒 家庭财产风险管理个案分析（二）400

一、个案内容400

二、问题探讨400

三、个案分析400

捌 家庭财产风险管理个案分析（三）403

一、个案内容403

二、问题探讨403

三、个案分析404

第四单元 企业财产风险规划与个案分析408

壹 企业财产风险管理之基本目标408

一、损失前之目标408

二、损失后之目标408

三、风险管理目标与可用资源、需求程度之关系409

贰 企业财产风险管理之策略说明书412

一、意义与目的412

二、主要考虑因素412

三、危险管理策略声明书范例414

参 企业财产风险管理矩阵416

一、管理面416

二、决策面416

肆 企业财产风险管理成本分析419

一、危险管理行政费用419

二、危险控制费用419

三、保险费用419

四、自留损失成本419

伍 企业财产风险管理年度检讨报告书423

一、意义423

二、功能423

三、范例内容424

陆 企业财产风险管理规划426

一、风险管理政策426

二、风险管理组织架构426

三、风险管理权责426

四、风险管理计画427

五、风险管理执行428

六、风险管理绩效评估428

七、风险管理检讨与修正428

柒 企业财产风险管理个案分析（一）431

一、个案内容431

二、问题探讨431

三、个案分析431

捌 损害防阻之成本效益分析（二）433

一、个案内容433

二、问题探讨433

三、个案分析433

玖 企业财产风险管理个案分析（三）436

一、个案内容436

二、问题探讨438

三、个案分析438