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第一章 文献综述1

第一节 金融改革与发展和经济增长1

一、早期思想1

二、金融发展理论3

三、近期文献8

第二节 外资银行进入的经济效应14

一、外资银行与技术转移和效率溢出15

二、外资银行与东道国工资效应17

三、外资银行与东道国经济增长18

四、外资银行与经济周期20

五、外资银行与东道国制度建设22

本章小结24

第二章 转型国家银行改革及其比较28

第一节 中东欧国家银行业改革历程30

一、波兰银行业改革过程30

二、匈牙利银行业改革过程46

三、捷克银行业改革过程61

第二节 独联体国家银行业改革历程75

一、俄罗斯银行业改革过程75

二、乌克兰和白俄罗斯银行业改革过程86

第三节 中东欧与独联体国家银行改革的比较91

一、银行改革方式的比较91

二、银行私有化方案的比较100

三、银行所有权结构与外资战略的比较105

四、银行改革过程中政府作用的比较113

本章小结119

第三章 转型国家银行结构演变与外资银行进入120

第一节 转型国家银行主导型金融结构的形成121

一、银行和市场之争122

二、转型国家构建金融系统的实践：一个历史的选择126

第二节 转型国家银行部门规模和集中度129

一、银行部门资产规模和金融深度129

二、银行部门集中程度135

第三节 转型国家银行体系稳定性140

一、银行稳定性评估体系的架构——CAMEL框架141

二、运用CAMEL指标对转型国家银行体系稳定性状况的分析145

三、结论及其分析解释151

第四节 转型国家外资银行进入与银行部门所有权结构变化154

一、外资银行进入的情况154

二、银行部门所有权结构的变化156

本章小结159

第四章 转型国家外资银行进入与经济增长传导机制161

第一节 转型国家外资银行进入战略及其信贷行为162

一、外资银行进入东道国的三种战略162

二、外资银行战略及其信贷行为的经济学解释163

三、转型国家外资银行战略及其信贷行为的演变166

四、结论170

第二节 转型国家外资银行进入的利弊分析171

一、反对外资银行的理由171

二、支持外资银行的观点175

三、结论176

第三节 转型国家外资银行促进经济增长的传导机制177

一、效率渠道178

二、信贷渠道183

三、公司治理187

四、制度建设188

五、信号效应189

第四节 转型国家外资银行进入与经济增长——数据的统计性描述189

一、外资银行进入与GDP增长率190

二、外资银行进入与银行体系效率192

三、外资银行进入与信贷量194

四、外资银行进入与公司治理195

五、外资银行进入与制度建设197

六、外资银行进入与整体FDI流入198

本章小结199

第五章 转型国家外资银行进入对经济增长影响的实证检验200

第一节 模型的选择与计量方法201

一、理论模型201

二、计量模型的选择203

第二节 计量模型的构建和变量的选取205

一、计量模型的构建205

二、变量的选取205

第三节 计量检验207

一、外资银行进入对经济增长作用的短期效应研究208

二、外资银行进入对经济增长作用的长期效应研究213

第四节 实证结果分析216

本章小结220

本章附录220

第六章 结论和启示222

第一节 本书主要结论222

一、关于银行改革、外资银行进入与经济增长222

二、关于银行私有化和银行业改革与发展223

第二节 全球性金融危机带来的反思227

一、全球性金融危机对中东欧国家的影响227

二、中东欧国家成为金融危机重灾区的原因231

三、经验和教训236

第三节 对中国金融银行业改革与发展的启示237

一、关于改革方式237

二、关于政府作用和国有银行地位238

三、关于银行体系与宏观经济的关系239

四、关于银行业改革240

参考文献241

后记256

第一章 文献综述1

图1-1持有货币的实际收益对内源融资投资的影响5

表1-1转型国家外资银行资产占银行业总资产的比重15

第二章 转型国家银行改革及其比较28

表2-1波兰银行改革各个阶段（1986～2003年）30

表2-2波兰的外债负担、政府预算赤字与失业率情况（1985～1994年）（％）34

表2-3波兰银行业不良贷款率情况（％）36

表2-4波兰外资银行进入情况（1993～1997年）39

表2-5波兰外资银行与国有银行绩效的比较（1993～1999年）41

表2-6波兰主要银行私有化进程表43

表2-7匈牙利银行改革的各个阶段47

表2-8匈牙利外资银行和国有银行比较51

表2-9匈牙利银行业不良贷款率（％）53

表2-10匈牙利银行改革主要措施（1995～2002年）55

表2-11匈牙利主要银行私有化情况56

表2-12捷克银行改革的各个阶段62

表2-13捷克斯洛伐克股权凭证市场所有权结构（1992年）68

表2-14俄罗斯银行的各个阶段76

表2-15俄罗斯银行业发展指标78

表2-16乌克兰银行业发展指标87

表2-17白俄罗斯银行业发展指标90

图2-1“复兴”方式银行改革示意图93

图2-2“新进入”方式银行改革示意图93

表2-18中东欧国家与独联体国家实际GDP增长率（％）96

图2-3中东欧三国转型初期GDP增长率（％）96

图2-4独联体三国转型初期GDP增长率（％）97

表2-19中东欧和独联体六国转型初期通货膨胀率（％）98

表2-20转型国家银行私有化方式及其优缺点103

图2-5转型国家银行业综合改革指数（2004～2006年）103

表2-21国有控股银行资产占银行部门比重（％）106

表2-22中东欧和独联体国家外资银行与国有银行资产份额变化（％）111

第三章 转型国家银行结构演变与外资银行进入120

表3-1波兰、捷克和匈牙利商业银行资产占金融总资产的比重（％）127

表3-2中东欧和独联体六国股票市场市值／银行部门资产128

图3-1 2003年相关转型国家股票市场VS银行对私人部门信贷（占GDP的百分比）128

表3-3中东欧和独联体六国银行部门资产规模（占GDP的百分比）129

图3-2 2004年底转型国家金融深度指标（占GDP的百分比）130

图3-3中东欧和独联体六国私人部门信贷占GDP的比重（％）132

图3-4中东欧和独联体六国家庭部门信贷占GDP的比重（％）133

表3-4中东欧和独联体六国存款率（占GDP的百分比）134

表3-5外资银行对私人信贷（占GDP的百分比）135

表3-6中东欧和独联体六国商业银行数量（1997～2005年）136

图3-5 2005年中东欧和独联体六国银行部门赫芬达尔指数（％）137

图3-6捷克、匈牙利银行部门市场结构138

图3-7波兰、俄罗斯银行部门市场结构139

图3-8白俄罗斯、乌克兰银行部门市场结构140

表3-7转型国家银行部门资本充足率（资本／风险加权资产％）146

表3-8转型国家银行部门资产质量（不良货款率％）147

表3-9转型国家银行部门ROA与ROE（％）148

表3-10捷克、波兰和匈牙利其他收益性指标（％）149

表3-11转型国家银行部门流动性指标150

表3-12中东欧和独联体六国外资银行资产份额（1995～2005年）（％）156

表3-13 2000年中东欧五国商业银行注册资本的所有权结构（％）156

表3-14根据所有权划分的银行数量，2002年157

表3-15外资银行在整个商业银行体系中的情况158

第四章 转型国家外资银行进入与经济增长传导机制161

表4-1外资银行战略与外资银行行为163

表4-2德国对外FDI情况164

图4-1大公司（跨国公司）资金来源示意图168

表4-3外资银行信贷战略的变化情况169

图4-2外资银行促进经济增长的渠道178

图4-3竞争加强与信贷配给181

表4-4中东欧三国平均实际GDP增长率与外资银行进入（％）190

表4-5独联体三国平均实际GDP增长率与外资银行进入（％）191

图4-4转型国家实际GDP增长率与外资银行资产比重（1995～2005年平均值）191

图4-5转型国家实际GDP增长率与外资银行数目比重（1995～2005年平均值）192

图4-6中东欧三国平均外资银行资产比重与存贷款利差（％）193

图4-7独联体三国平均外资银行资产比重与存贷款利差（％）193

图4-8中东欧三国平均外资银行资产比重与私人信贷量（％）194

图4-9独联体三国平均外资银行资产比重与私人信贷量（％）195

图4-10中东欧三国平均外资银行比重与不良贷款率变化情况（％）196

图4-11独联体三国平均外资银行比重与不良贷款率变化情况（％）196

图4-12中东欧三国外资银行资产比重与银行业改革指数197

图4-13独联体三国外资银行资产比重与银行业改革指数198

表4-6输入型FDI占GDP的比重（％）198

第五章 转型国家外资银行进入对经济增长影响的实证检验200

表5-1外资银行数目比重变化对经济增长的影响（短期效应）209

表5-2外资银行资产比重变化对经济增长的影响（短期效应）211

表5-3外资银行数目比重变化对经济增长的影响（长期效应）213

表5-4外资银行资产比重变化对经济增长的影响（长期效应）215

附录5-1所用变量的赋值及来源220

第六章 结论和启示222

表6-1中东欧五国及波罗的海三国发行国际债券的情况228

图6-1转型国家银团贷款危机前后的变化（10亿美元）229

图6-2欧元兑部分中东欧国家货币的汇率（2008年3月～2009年3月）230

表6-2中东欧五国宏观经济风险指标（2008年预期值）233

表6-3波、捷、匈三国外资银行资产份额（1995～2006年）（％）234

表6-4中东欧国家私人部门外币贷款占总贷款的份额（％）235

表6-5转型国家银行部门流动性指标235