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第一章 导论1

第一节 银行风险的定义和分类1

一、银行风险的定义1

二、银行风险的分类4

第二节 银行风险的产生和发展8

一、银行风险产生的条件8

二、银行风险的发展演变11

一、银行风险的特点21

第三节 银行风险的特点和规律21

二、银行风险的规律25

第四节 研究银行风险的意义和方法29

一、研究银行风险的意义29

二、研究银行风险的方法37

第二章 银行风险与经济体制40

第一节 传统的产品经济体制与银行风险40

一、传统产品经济和高度集中的金融体制的特点及弊端41

二、传统产品经济体制下也存在银行风险43

一、有计划的商品经济体制是对传统产品经济体制的否定45

第二节 有计划的商品经济体制与银行风险45

二、有计划的商品经济体制使银行风险程度加重扩大49

第三节 社会主义市场经济体制与银行风险53

一、什么是社会主义市场经济53

二、发展社会主义市场经济对银行风险提出了新的挑战56

三、市场经济体制下如何强化银行风险61

第三章 银行风险与银行经营原则70

第一节 盈利性原则与银行风险70

一、银行盈利性的内容和影响盈利的因素70

二、银行盈利性与风险性的关系75

三、提高银行盈利和防范银行风险的方法80

第二节 流动性原则与银行风险84

一、银行保持流动性的重要性和影响流动性的因素84

二、银行流动性与风险性的关系87

三、银行流动性管理和防范风险的方法88

第三节 安全性原则与银行风险95

一、银行安全性概述和与风险性的关系95

二、提高安全性和防范风险的方法99

一、“三性”原则之间的关系103

二、银行“三性”原则与风险的关系103

第四节 银行“三性”原则与风险的关系103

四、“四性”协调探索104

第四章 银行风险与银行经营决策108

第一节 银行经营决策实质上是风险决策108

一、银行经营决策的宗旨，本身就是风险决策109

二、银行经营决策的特点，处处体现风险防范109

三、银行经营决策的方法，依据风险程度来确定111

第二节 银行风险经营决策程序111

一、银行风险经营决策的准备阶段112

二、银行风险经营决策的实施阶段116

三、银行风险经营决策的反馈调整阶段120

第三节 银行风险决策技术121

一、银行决策的手段122

二、银行风险决策方法123

第四节 我国国有商业银行经营决策最优化理论探索136

一、模型的建立136

二、模型的改进139

第五节 银行风险与银行经营决策民主化、科学化143

一、银行决策民主化、科学化，是减少银行风险的基础保证143

二、银行经营决策民主化144

三、银行经营决策科学化145

第五章 银行风险与金融创新149

第一节 金融创新的背景和内容149

一、金融创新的背景149

二、金融创新的内容152

第二节 金融工程的原理及在金融创新中的运用158

一、金融建构的基本原理159

二、四种基本金融工具的特征及其相互关系160

三、金融工程原理在金融创新中的应用164

一、如何看待银行创新中的风险169

第三节 银行创新的风险性169

二、银行创新的风险成本与风险收益171

三、风险和不确定性对银行创新的召唤174

第四节 如何强化银行风险创新175

一、引进、借鉴外国银行风险创新的经验和做法176

二、找准金融改革的突破口，为强化风险创新创造条件177

三、处理好银行创新与法规管制的关系178

四、科学预测，打有准备之仗179

五、改善和优化环境，完善风险创新180

第一节 企业破产与风险的关系182

一、破产是企业风险的最高表现182

第六章 银行风险与企业破产182

二、信用风险是企业破产的基础186

三、企业破产是银行的最大风险187

第二节 企业破产与银行风险防范189

一、掌握企业破产的真实情况189

二、规避企业破产甩债银行应采取的应急措施192

三、企业破产与银行风险防范的中长期对策195

第三节 银行“债权变产权”的风险透视201

一、对社会主义市场经济体制下建立银行破产制度的思考205

第四节 从风险角度对建立银行破产制度的思考205

二、对建立银行破产制度核心问题的思考208

第七章 银行风险与风险管理212

第一节 银行风险识别212

一、风险识别的任务212

二、风险识别的方法216

第二节 银行风险估价219

一、风险估价概述219

二、风险估价方法220

三、银行风险评估的内容223

一、风险处理的步骤227

第三节 银行风险处理227

二、风险处理的方法230

第四节 银行风险防范234

一、构建商业银行约束机制234

二、强化中央银行监督管理238

第八章 银行资产业务风险242

第一节 商业银行资产经营理论与管理方法242

一、商业银行资产经营理论242

二、商业银行资产管理方法247

一、商业银行资产业务的种类和内容254

第二节 商业银行资产业务的种类和资产风险管理原则254

二、商业银行资产业务风险管理原则257

第三节 贷款业务风险与风险管理260

一、贷款业务风险及管理过程260

二、贷款业务风险管理原则268

三、贷款业务风险的防范与控制272

四、当前我国银行信贷资产质量低下和贷款风险严重的原因分析及对策277

第四节 投资业务风险与风险防范284

一、银行投资业务风险的种类与测量285

二、银行证券投资风险与收益的关系288

三、银行投资风险防范对策291

第一节 商业银行负债管理理论和资产负债综合管理理论298

一、商业银行负债管理理论298

第九章 银行负债业务风险298

二、商业银行资产负债综合管理理论304

第二节 银行资本的风险问题307

一、银行资本的构成及《巴塞尔协议》对资本的规定307

二、银行资本风险防范的首要问题——确定最佳需要量311

三、银行资本风险管理的核心问题——提高资本充足度316

一、存款的种类和风险成因320

第三节 银行存款业务的风险问题320

二、存款业务的风险管理328

第四节 银行借款业务的风险问题333

一、借款的方式和风险种类334

二、借款业务的风险防范339

第十章 银行中间业务风险344

第一节 信托业务与风险管理344

一、信托业务的职能与种类344

二、信托业务的风险管理350

一、租赁业务的类型与选择355

第二节 租赁业务与风险管理355

二、租赁业务的风险管理358

第三节 结算业务与风险防范362

一、结算业务的工具与方式363

二、结算业务的风险防范368

第四节 其它中间业务与风险透视373

一、代理融通业务的做法与风险透视373

二、信用卡业务的特点与风险透视376

三、房地产业务的种类与风险透视382

四、表外业务的分类与风险透视386

一、外汇业务的风险类型388

第十一章 银行外汇业务风险388

第一节 外汇业务的风险类型和风险管理388

二、外汇业务的风险管理391

第二节 防范外汇风险的方法和措施396

一、各国防范外汇风险的基本方法396

二、我国防范外汇风险的主要措施407

第三节 外汇交易的风险种类与风险控制417

一、外汇交易的风险种类417

二、外汇交易的风险控制420

三、巴林银行事件的启示425