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目录3

第一部分　基础篇3

第1章　保险简史3

1.1　保险发展的历史3

1.2　国内保险发展现状8

1.3　我国保险事业未来的发展趋势11

1.4　保险基金的发展14

第2章　保险的基本知识19

2.1 风险和保险19

2.1.1　怎样理解风险？19

2.1.2　如何处理风险？22

2.1.3　风险都是可保的吗？24

2.1.4　保险的亲密接触27

2.1.5　风险和保险有什么不同？29

2.1.6　买保险与银行储蓄区别在哪里？32

2.1.7　保险对我们到底有什么用？33

2.1.8　保险的种类怎么划分？34

2.2 保险合同入门37

2.2.1　初识保险合同37

2.2.2　保险合同有什么特点？41

2.2.3　认识保险人、投保人的权利和义务44

2.2.4　保险合同的形式有哪些？47

2.2.5　熟悉保险合同的内容和条款50

2.3　人身保险全接触55

2.3.1　什么叫人身保险？55

2.3.2　人身保险有哪些特点？58

2.3.3 身保险有哪些种类？59

2.3.4　人身保险合同的概念以及签订、变更和终止62

2.3.5　人身保险合同有什么特点？73

2.3.6　人身保险合同中的共同条款都有些什么含义？76

2.3.7　健康保险，关注我们的身体健康82

2.3.8　投保人身保险需要体检吗？85

2.3.9　人身保险的保险金额与保险费是如何确定的？87

2.3.10　人身保险金怎么给付？88

2.3.11　人身保险的保单分红是什么？89

2.3.12　人身保险性质与社会保险有什么区别91

2.3.13　人身保险对我们的实际作用是什么？93

2.3.14　如何选择医疗保险？95

2.3.15　投保意外伤害保险应注意什么？99

2.3.16　保险还能投资吗？100

2.3.17　分红保险是什么含义？102

2.3.18　投资连结保险是什么？104

2.3.19　万能人寿保险，万能吗？105

2.3.20　如何选择投资型保险？105

2.4 财产保险的常识107

2.4.1　什么是机动车辆保险？107

2.4.2　机动车辆保险有哪些分类？109

2.4.3　什么是财产保险？113

2.4.4　财产保险有哪些分类？114

2.4.5　财产保险的赔偿原则是什么？116

2.4.6　财产保险合同118

2.4.7　家庭财产保险指的是什么？122

2.4.8　认识责任保险123

2.4.9　财产保险费率是怎么确定的？128

2.5 我们眼中的保险中介129

2.5.1　什么叫保险中介？129

2.5.2　什么是保险代理人？130

2.5.3　什么是保险经纪人？134

2.5.4　什么是保险公估人？136

第二部分　实务篇141

第3章　保险投保全程与要点141

3.1 投保保险的过程141

3.1.1　制定计划141

3.1.2　选择保险公司143

3.1.3　决定购买保险的种类145

3.1.4　选择代理人，办理投保手续149

3.1.5　选择合适的购买方式150

3.2　投保的要点153

3.2.1　购买人身保险的注意事项153

3.2.3　旅游时应该买什么保险好？157

3.2.2　投保车险应注意的事项157

3.2.4 不同年龄阶段的人如何选择合适的险种？159

3.2.5 不能忽视我们应该得到的权利160

第4章　国内主要保险公司简介164

4.1 中国人寿保险公司164

4.2 平安保险股份有限公司165

4.3　新华人寿保险股份有限公司168

4.4　泰康人寿保险股份有限公司169

4.5　美国友邦保险有限公司171

4.6　太平洋保险（集团）股份有限公司172

4.7 中意人寿保险有限公司173

4.8　信诚人寿保险有限公司174

第5章　人寿保险177

5.1 定期寿险177

5.1.1　定期寿险保单特点分析177

5.1.2 中国人寿保险公司定期寿险182

5.1.3　平安保险公司定期寿险188

5.1.4　新华人寿保险公司定期寿险191

5.1.5　太平洋保险公司定期寿险194

5.1.6　泰康人寿保险公司定期寿险196

5.1.7　美国友邦保险公司定期寿险197

5.1.8 中意人寿保险公司定期寿险197

5.1.9　信诚人寿保险公司定期寿险199

5.2　终身寿险200

5.2.1　终身寿险保单特点分析200

5.2.2　中国人寿保险公司终身寿险204

5.2.3　平安保险公司终身寿险206

5.2.4　新华人寿保险公司终身寿险211

5.2.5　太平洋保险公司终身寿险213

5.2.6　泰康人寿保险公司终身寿险220

5.2.7　信诚人寿保险公司终身寿险222

5.3 两全保险224

5.3.1 两全保险保单特点分析224

5.3.2 中国人寿保险公司两全保险227

5.3.3　平安保险公司两全保险231

5.3.4　新华人寿保险公司两全保险234

5.3.5　泰康人寿保险公司两全保险237

5.3.6　美国友邦保险公司两全保险238

5.3.7 中意人寿保险公司两全保险240

5.3.8　信诚人寿保险公司两全保险242

5.4　年金保险245

5.4.1　年金保险保单特点分析245

5.4.2 中国人寿保险公司年金保险247

5.4.3　平安保险公司年金保险252

5.4.4　新华人寿保险公司年金保险258

5.4.5　太平洋保险公司年金保险259

5.4.6　泰康人寿保险公司年金保险261

5.4.7　美国友邦保险公司年金保险262

5.4.8　中意人寿保险公司年金保险264

5.5 意外伤害保险265

5.5.1　意外伤害保险保单特点分析265

5.5.2 中国人寿保险公司意外伤害保险270

5.5.3　平安保险公司意外伤害保险271

5.5.4　新华人寿保险公司意外伤害保险275

5.5.5　太平洋保险公司意外伤害保险277

5.5.6　泰康人寿保险公司意外伤害保险289

5.5.7　美国友邦保险公司意外伤害保险291

5.5.8 中意人寿保险公司意外伤害保险293

5.5.9　信诚人寿保险公司意外伤害保险294

5.6　子女保险298

5.6.1　子女保险保单特点分析298

5.6.2 中国人寿保险公司子女保险300

5.6.3　平安保险公司子女保险305

5.6.4　新华人寿保险公司子女保险309

5.6.5　太平洋保险公司子女保险311

5.6.6　泰康人寿保险公司子女保险316

5.6.7　美国友邦保险公司子女保险317

5.6.8 中意人寿保险公司子女保险319

5.6.9　信诚人寿保险公司子女保险321

5.7　重大疾病保险323

5.7.1　重大疾病保险保单特点分析323

5.7.2　中国人寿保险公司重大疾病保险326

5.7.3　平安保险公司重大疾病保险331

5.7.4　新华人寿保险公司重大疾病保险335

5.7.5　太平洋保险公司重大疾病保险339

5.7.6　泰康人寿保险公司重大疾病保险343

5.7.7　美国友邦保险公司重大疾病保险346

5.7.8 中意人寿保险公司重大疾病保险347

5.7.9　信诚人寿保险公司重大疾病保险348

5.8 医疗保险349

5.8.1　医疗保险保单特点分析349

5.8.2　中国人寿保险公司医疗保险351

5.8.3　平安保险公司医疗保险353

5.8.4　太平洋保险公司医疗保险357

5.8.5　泰康人寿保险公司医疗保险361

5.8.6　中意人寿保险公司医疗保险362

5.8.7　信诚人寿保险公司医疗保险365

5.9.1　投资连结保险保单特点分析370

5.9 投资连结保险370

5.9.2　新华人寿保险公司投资连结保险372

5.9.3 中国人寿保险公司投资连结保险374

5.9.4　平安保险公司投资连结保险378

5.9.5　信诚人寿保险公司投资连结保险382

第6章　家庭财产保险385

6.1　家庭财产保险保单特点分析385

6.2　平安保险公司家庭财产保险388

6.3　太平洋保险公司家庭财产保险396

6.4　中国人民保险公司家庭财产保险401

6.5　机动车辆保险保单特点分析409

6.6　平安保险公司机动车辆保险（2003）412

6.7　中国人民保险公司机动车辆保险423

7.1　保险理赔的概念431

第7章　保险理赔全攻略431

第三部分　案例篇431

7.2　保险索赔的要点433

7.3　怎样进行人身保险理赔？436

7.4　怎样进行财产保险理赔？438

7.5　保险合同的文意怎么解释？发生争议怎么办？440

第8章　保险理赔纠纷经典案例444

8.1 人身保险案例444

8.1.1　离婚前投保的人寿保险在离婚后依然有效吗？444

8.1.2　谁支付了保险费，谁就有权利获得保险金？445

8.1.3　这笔保险金该如何分配？447

8.1.4 “不可抗争条款”的纠纷案449

8.1.5 “过失杀人”能成为受益人吗？451

8.1.6　保险事故赔偿金可以在退保后申请吗？452

8.1.7　保险公司能否单方终止附加险？454

8.1.8　药物过敏能否给付意外伤害保险金？456

8.1.9　隐瞒病史，该不该赔？458

8.1.10　合同已生效，责任未开始保险公司能否赔付？460

8.1.11　获得第三者赔偿后还可向保险公司索赔吗？461

8.1.12　意外伤害案例463

8.1.13　替死人投保可以吗？465

8.1.14　医疗费用能不能重复给付？466

8.1.15　收养弃婴产生的纠纷468

8.1.16　受益人变更未经法定程序导致的保险纠纷案469

8.1.17　住院医疗保险保健康470

8.1.18　此案如何理赔？471

8.1.19　保险公司没有履行如实告知473

义务吗？473

8.1.20　“未及时报案”应由谁来承担责任？475

8.1.21　受益人能不能领保险金？477

8.1.22　坐飞机导致全身瘫痪，保险公司最高赔付多少？479

8.1.23　“宣告死亡”是否应给付保险金？480

8.2 财产保险案例481

8.2.1　保险索赔的期限481

8.2.2　纷争8年的保险赔偿案482

8.2.3　上市公房火中毁损找谁索赔？484

8.2.4　此案存在赔偿责任问题吗？488

8.2.5　为防灾转移保险财产，费用该由谁承担？491

8.2.6　如何行使财产保险代位追偿权？493

8.2.7　该损失如何理赔？497

8.3 车辆保险案例498

8.3.1　进口车按国产标准交费赔偿纠纷案498

8.3.2　保险金额是否就是赔偿金额？500

8.3.3　一起车险“无责有关”意外事故案503

8.3.4　车辆转让未办保险批改，保险公司该不该赔？504

8.3.5　保险赔款可否按出资比例分配？506

8.3.6　保险公司是否承担赔偿责任？509

8.3.7　车辆出险如何估损？511

8.3.8　机动车辆损失应按实际价值赔偿吗？512

8.3.9 不明原因火灾非自燃险责任516

8.3.10　保险合同不足额投保赔偿纠纷案518

8.3.11　肇事车辆逃逸保险公司赔不赔？520

8.3.12　保险公司经办人擅改签单日期导致的保险合同纠纷案522

8.3.13　投保车辆没有行驶证和号牌能否得到保险赔偿？524

8.3.14　被盗车辆致损怎么赔？526

8.3.15　汽车被盗三月后复得有权向保险公司索赔吗？527

8.3.16　紧急避险案如何处理？528

8.3.17　期外出险，保险公司赔不赔？530