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第1章 快速成长的财富市场1

1.1 高净值人群数量及可投资资产规模1

1.2 财富市场的影响因素4

1.2.1 宏观经济概览4

1.2.2 社会财富分配趋势9

1.2.3 资本市场分析12

第2章 高净值人群的金融行为特征14

2.1 高净值人群的基本特征15

2.2 高净值人群的投资特点16

2.3 当前高净值人群面临的三大投资风险19

2.3.1 信托兑付风险19

2.3.2 民间借贷风险21

2.3.3 PE管理人风险23

2.4 高净值人群的金融服务需求25

2.5 财富的继承和发展28

2.6 未来增值服务需求30

第3章 2011—2012年中国私人银行客户市场分析34

3.1 “十二五”启动带来经济增长引擎，实现经济再平衡34

3.2 换届主旋律带来增长较高期望37

3.3 客户投资市场的分析40

3.3.1 国内投资市场40

3.3.2 海外投资市场43

3.3.3 黄金市场47

3.3.4 艺术品市场49

第4章 银行业转型与中国私人银行业务兴起的关联性50

4.1 私人银行业的起源和发展50

4.1.1 私人银行的起源50

4.1.2 私人银行业态的发展与演进56

4.2 我国银行业发展私人银行业务的充分与必要条件58

4.2.1 我国银行业发展私人银行业务的充分条件59

4.2.2 我国银行业发展私人银行业务的必要条件65

4.3 私人银行业在我国的起步与发展状况74

4.3.1 私人银行业进入我国74

4.3.2 中资银行私人银行业五年来的发展历程与经营成果75

第5章 中外资私人银行发展概况及组织模式分析85

5.1 事业部制模式在中外银行业的应用85

5.1.1 事业部制模式在国际银行业的应用86

5.1.2 我国银行业对事业部制模式的探索与实践89

5.2 国际私人银行业务的发展及组织模式简介92

5.2.1 私人银行服务的起源和发展92

5.2.2 国际具有代表性的私人银行业务发展经验94

5.2.3 国际成熟私人银行的组织模式100

5.3 中资银行私人银行业务发展现状与面临的问题101

5.3.1 中资银行私人银行业务的发展现状101

5.3.2 中资私人银行发展所面临的问题103

5.4 中资银行私人银行业务组织模式的探讨113

5.4.1 中资银行私人银行业务的两种模式113

5.4.2 中资银行私人银行业务两种模式的优劣势比较117

5.4.3 事业部与相对独立运作的必要性128

5.4.4 中资私人银行的组织模式建议130

第6章 中国市场私人银行商业模式分析136

6.1 中国高端财富管理市场业态分析136

6.1.1 各类财富管理机构发展情况136

6.1.2 中资私人银行介入点与差异性分析140

6.1.3 中资私人银行差异化经营的现实原因141

6.2 中资银行私人银行业务价值链分析142

6.2.1 价值链理论介绍142

6.2.2 对中资银行私人银行业务的价值链定位143

6.3 风险文化与核心驱动模式：私人银行比较竞争优势的立足点分析146

6.3.1 私人银行的比较竞争优势及盈利点分析146

6.3.2 实现长期盈利的基础在于商业银行风险文化148

6.3.3 中资私人银行的商业模式选择154

第7章 私人银行服务体系的发展趋势157

7.1 层级细分和产品服务创新157

7.1.1 市场细分的不同维度158

7.1.2 客户细分159

7.1.3 产品和服务的创新和多样化160

7.1.4 培养高效的服务团队162

7.2 业务模式由“卖组合”转向全权委托资产管理核心战略163

7.2.1 我国私人银行全权委托资产管理模式初探164

7.2.2 监管制约166

7.3 管理内容由财富管理转向资产负债同时管理167

7.4 组织模式放弃争论，鼓励“兄弟登山”、因行而异168

7.4.1 国际成熟私人银行的组织模式168

7.4.2 我国私人银行组织模式发展趋势168

7.5 家庭办公室175

7.6 以客户为中心，加强客户关系管理176

7.6.1 管理要素至关重要177

7.6.2 分析客户偏好178

7.6.3 360度顾客参与179

7.7 全面风险管理179

7.7.1 因事制宜——探求私人银行业务风险管理方法180

7.7.2 自上而下——整合私人银行业务风险管理的流程181

7.8 打造私人银行独家品牌182

7.8.1 海外私人银行的品牌特征182

7.8.2 打造国内私人银行的品牌文化183

7.8.3 品牌战略184

7.9 注重离岸业务发展184

7.9.1 离岸私人银行业务分析185

7.9.2 我国私人银行离岸业务发展动因185

7.9.3 我国私人银行离岸业务发展路径选择187

第8章 第一代私人银行营销及盈利模式分析188

8.1 第一代私人银行营销模式分析188

8.1.1 私人银行营销体系概述188

8.1.2 国外私人银行营销模式分析借鉴189

8.1.3 我国私人银行营销模式中存在的问题194

8.1.4 国内商业银行营销改进策略分析197

8.2 第一代私人银行盈利模式分析203

8.2.1 私人银行两种盈利模式概述203

8.2.2 两种不同模式特点分析204

8.2.3 采用不同模式对私人银行利益相关者的影响208

8.2.4 私人银行盈利模式的优化建议211

第9章 国际私人银行业务发展趋势与创新案例214

9.1 后金融危机时代私人银行业务的新环境214

9.2 欧洲私人银行业务的新趋势226

9.2.1 私人银行业务从离岸转向在岸226

9.2.2 私人银行并购兴起228

9.2.3 私人银行集团一体化231

9.2.4 私人银行战略重心转移233

9.2.5 私人银行业务模式开放化235

9.3 私人银行在亚洲市场的新动向237

9.3.1 亚洲市场财富状况237

9.3.2 私人银行在亚洲市场新动向240

9.4 美国私人银行市场的创新趋势244

9.5 BBVA集团私人银行案例介绍250

第10章 规范我国私人银行发展的监管建议259

10.1 尽快出台私人银行管理办法，明确私人银行定位259

10.2 全国范围开放私人银行牌照，允许建立私人银行专营机构264

10.3 适当放宽经营限制，平衡业务创新与风险监控265

10.4 针对业务特殊性，对私人银行实行差异化监管271

10.5 未雨绸缪，考虑成立私人银行子公司的可能性273

参考文献275

致谢283