美国金融监管改革概论 《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》导读PDF|Epub|txt|kindle电子书版本网盘下载

美国金融监管改革概论 《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》导读PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第一章 系统性风险监管1

第一节 金融稳定1

一、金融稳定监督委员会的设立1

二、受到更严格监管的机构8

三、对系统重要性非银行金融机构的要求11

四、对系统重要性金融机构的要求13

五、对系统重要性机构的额外要求20

六、杠杆和风险资本要求22

七、研究控股公司的资本要求25

八、FDIC的备份检查权和执行权25

九、外国金融机构的市场准入和国际监管协调26

第二节 加强对支付结算体系的监管27

一、调查结果和立法目的27

二、若干定义28

三、对金融基础设施和支付结算业务系统重要性的认定30

四、监管标准31

五、系统重要性金融基础设施的运营31

六、检查权和执行权33

第二章 如何解决“大而不能倒”问题36

第一节 有序清算权36

一、适用范围37

二、系统性风险的认定37

三、司法审查39

四、有序清算程序40

五、有序清算基金50

第三章 银行业监管改革53

第一节 废除储贷监理署及存款保险改革53

一、废除储贷监理署53

二、存款保险制度改革55

第二节 改善对银行控股公司、储贷控股公司和存款类机构的监管58

一、《1956年银行控股公司法》有关豁免的中止和进一步研究58

二、加强美联储的银行业监管权59

三、加强对金融控股公司和金融业并购的监管62

四、对关联交易和内部人交易的额外限制65

五、联邦和州贷款限制下的衍生品信用风险67

六、对证券控股公司的新监管框架67

七、沃尔克规则68

八、对《储贷控股公司法》的修订75

九、取消对存款类机构业务的若干联邦限制76

第四章 证券业监管改革77

第一节 对《1933年证券法》和《1934年证券交易法》的改革77

一、对“D条例”的修订77

二、对合格投资者标准的修订78

三、对零售投资者的披露要求78

四、对自律组织规则的修订78

五、证券借贷和卖空79

六、关于“冲突矿产”的披露80

七、关于矿产安全性的披露81

八、关于资源开发类发行人的有关披露81

第二节 对投资顾问的监管81

一、投资顾问的注册81

二、对投资顾问的信息披露与报告要求85

三、其他适用于投资顾问的修订、规则制定和研究87

四、生效日期91

第三节 公司治理91

一、管理层薪酬91

二、股东投票权96

第四节 证券化改革97

一、“风险自留”规则97

二、ABS报告和披露义务100

三、对ABS发售的监管100

四、有关风险留存的研究102

第五节 信用评级机构102

一、强化信用评级机构的法律责任103

二、对信用评级机构的监管105

三、对信用评级机构的公司的治理要求105

四、利益冲突106

五、信息披露规则107

六、评级方法和实践108

七、“FD条例”对信用评级机构的适用108

八、废除联邦法律中有关信用评级的规定109

九、信用评级的研究和规则制定110

第六节 市政证券监管111

一、市政顾问的登记和监管111

二、有关披露、市场和监管问题的研究112

三、GASB的经费来源113

四、设立市政证券办公室113

第七节 上市公司审计监督委员会114

一、PCAOB职权的扩大114

二、与外国同行审计信息提供和交换范围的扩大114

第八节 SEC的管理与经费改革115

一、管理改革115

二、SEC的经费改革118

第九节 证券投资者保护以及相关改革118

一、经纪商—自营商的行为准则118

二、SEC投资者顾问委员会和投资者保护办公室119

三、对举报者的激励和保护121

四、对反欺诈和其他责任标准的修改及强制执行事宜122

五、其他条款126

六、研究127

第十节 其他改革130

一、金融督察长委员会130

二、《2002年萨班斯—奥克斯莱法案》第404（b）条的豁免130

三、对国际货币基金组织发放的可能无法全额偿还的贷款的异议131

四、“偿还法案”：减少对不良资产救助计划的授权131

第五章 衍生品监管改革133

第一节 华尔街透明度和问责133

一、监管权概览133

一、定义和注册规定134

三、互换推出规则138

四、清算、交易和报告要求139

五、资本金和保证金要求142

六、期货的税收待遇143

七、合规、商业行为准则和利益冲突143

八、仓位限制144

九、资产隔离145

十、域外问题146

十一、反欺诈和反市场操纵147

十二、其他规定148

第六章 保险业监管改革150

第一节 联邦保险办公室150

一、FIO的职责150

二、覆盖协议和优先权152

三、关于保险业和再保险业研究及监管的报告154

四、要求提供和收集数据的权力155

第二节 非传统保险和再保险市场改革156

一、非传统保险监管的一般规定156

一、对非传统保险市场征收的保险费税158

三、再保险159

第七章 金融消费者保护160

第一节 消费者金融保护局160

一、独立性160

二、职责161

三、监管对象162

四、监管的除外情形163

五、规则制定权以及审慎监管机关的参与164

六、现行命令和协议的效力165

七、州法律被排除适用的情形165

八、现场检查标准167

第二节 抵押贷款改革以及反掠夺性贷款法案167

一、住房抵押贷款发放标准168

二、高成本抵押贷款170

三、住房顾问办公室171

四、抵押贷款服务171

五、评估活动172

六、资助项目172

第三节 其他金融消费者保护措施172

一、对《电子资金转账法》的修改172

二、改善消费者获取金融服务的途径173

三、保护老年人的特别资助计划174

四、“两房”改革研究174

五、P2P贷款监管研究175

第八章 美联储体系改革176

第一节 美联储改革的具体规定176

一、紧急贷款权176

二、对美联储的审计177

三、美联储治理结构的改革181

术语表182

附录195

《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》实施计划195

美国金融监管改革立法的初步评估207

美联储监管之责缘何扩大213

美国消费者金融保护局——工具、过渡和选择226

中央银行在金融危机中的角色与作用 兼答为何放弃雷曼而救助AIG237

美国存款类金融机构监管演变266

美国证券监管演变286

美国期货市场监管演变301

美国保险监管演变315

《格拉斯—斯蒂格尔法案》的兴废328

英国金融监管改革方案333

欧洲金融监管改革要点336

《巴塞尔协议Ⅲ》概要340

全球场外衍生品市场改革概况346

国际金融危机大事记352

参考文献362

后记365