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目录1

第1章 民营中小企业信贷融资与信贷风险管理1

§1 西方的信贷融资与融资结构理论综述3

1.1 西方的信贷融资理论3

1.2 金融深化、信贷配给和金融约束理论3

1.3 信息不对称、信贷配给与中小企业信贷5

1.4 关系型借贷与中小企业融资7

1.5 企业融资顺序理论7

1.6 企业金融成长周期理论8

§2 中小企业融资结构的比较与分析9

2.1 美国中小企业的融资结构10

2.2 英国中小企业的融资结构11

2.3 我国中小企业融资结构及其解释12

§3 供给缺口与中小企业信贷融资困境16

3.1 我国中小企业迫切需要银行的信贷支持17

3.2 我国中小企业信贷融资困境17

3.3 供给因素——国有银行的行为解释19

3.4 国有银行信贷行为的理性解释21

§4 科技型中小企业的融资23

4.1 科技型中小企业的生命周期及其融资策略23

4.3 科技型中小企业与信贷融资相关性的计量分析24

4.2 我国科技型中小企业迫切需要银行的信贷支持24

4.4 银行加大对科技型中小企业信贷融资的可能性26

4.5 科技型中小企业信贷融资的困境27

4.6 关于中小企业信贷融资的进一步认识29

§5 中小企业的信贷风险管理——基于信息不对称条件下信贷风险的化解31

5.1 关于信贷风险31

5.2 信息不对称条件下的银行信贷风险32

5.3 信息不对称的化解途径——信贷风险管理36

5.4 我国中小企业信贷风险管理（技术）的选择40

5.5 简短小结46

参考文献47

第2章 民营中小企业信用担保体系50

§1 信用担保理论回顾及信用担保成因的经济学解释50

1.1 信用理论简介50

1.2 担保理论综述51

1.3 小结56

§2 信用担保对中小企业融资困境的作用57

2.1 国内现有主要研究成果57

2.2 信用担保作用57

3.2 担保机构盈亏的参数分析59

§3 信用担保的风险管理模型探讨59

3.1 有关信用担保机构的重要财务参数59

3.3 担保机构现金流量分析62

3.4 担保机构的内部效益和外部效益63

§4 中小企业信用担保体系国别比较64

4.1 中小企业担保信用国际比较64

4.2 中小企业信用担保贷款的绩效评价67

4.3 中小企业信用担保制度国别比较68

4.4 我国中小企业信用担保体系的发展70

§5 浙江省信用担保体系发展现状71

5.1 浙江省信用担保体系的特点72

5.2 浙江省信用担保体系的作用74

5.3 浙江省中小企业信用担保机构存在的困境75

5.4 温州市与杭州市信用担保机构运行案例分析78

§6 完善中小企业信用担保体系建议81

6.1 健全和完善担保体系81

6.2 建立有效风险管理机制，控制担保风险82

6.3 政府完善中小企业信用担保体系的建议83

6.4 完善担保机构的建议86

§1 风险投资理论综述88

第3章 民营科技企业融资与风险投资发展88

1.1 风险投资与科技创新论89

1.2 风险投资在信息不对称条件下的契约理论90

1.3 风险投资评估决策理论91

1.4 风险投资与企业价值增长93

1.5 风险投资的项目评估与定价94

1.6 风险投资的退出渠道96

§2 民营科技企业的融资顺序与风险投资97

2.1 民营科技企业的定义97

2.2 民营科技企业的发展现状99

2.3 民营科技企业自身的特点102

2.4 民营科技企业的融资顺序105

§3 我国民营科技企业风险投资的模式选择108

3.1 美国风险投资发展模式109

3.2 英国的风险投资发展模式116

3.3 日本模式117

3.4 德国的风险投资发展模式122

3.5 台湾省模式123

§4 风险投资发展的模型分析127

§5 中国风险投资的模式选择130

6.1 资本市场对于风险投资的必要性和重要性135

§6 我国发展多层次资本市场对风险投资的重要意义135

6.2 我国资本市场的现状以及风险投资退出渠道的建设137

6.3 国外OTC市场的比较和借鉴140

6.4 发展中国OTC市场的对策建议144

6.5 结论148

参考文献149

第4章 民营企业债券融资152

§1 企业债券起源与发展152

1.1 企业债券152

1.2 西方企业债券的起源与发展153

1.3 中国企业债券的起源与发展155

1.4 我国企业债券的发展现状156

1.5 我国企业债券发展存在的问题157

§2 企业债券融资相关理论的回顾162

2.1 西方企业融资理论162

2.2 国内学者对企业融资的研究165

2.3 企业的融资成长周期或金融成长周期理论167

2.4 利率的期限结构理论168

2.5 风险—收益与资产定价理论170

2.6 信用商品化理论171

3.1 企业债券与融资的关系172

§3 企业债券融资的理论分析172

3.2 企业债券与其余主要融资方式的比较优势173

3.3 企业债券与金融风险防范178

3.4 资本市场的完整性178

§4 我国企业债券供求决定因素分析180

4.1 我国企业债券供给因素180

4.2 我国企业债券的需求决定分析182

4.3 我国企业债券规模主要决定因素的影响大小分析184

5.1 美国企业债券发展和对我国的启示191

§5 我国企业债券发展构架191

5.2 对中国企业债券发展的构架196

5.3 企业债券配套设施的改善199

§6 民营科技企业债券融资的分析203

6.1 民营科技企业债券融资的意义203

6.2 民营科技企业自身素质与债券融资203

6.3 民营科技企业债券融资的构架205

参考文献208

§1 企业融资结构理论215

1.1 金融中介理论215

第5章 银行结构与中小企业融资215

1.2 宏观金融理论217

1.3 金融约束理论218

§2 中国金融结构分析219

2.1 中国的金融资产与结构分析219

2.2 非金融部门的融资方式分析220

2.3 我国金融机构结构分析222

§3 银行结构与中小企业融资223

3.1 国内外银行结构的比较223

3.2 我国中小企业的信贷融资状况225

3.3 银行结构与中小企业信贷融资——实证分析228

§4 银行结构与中小企业信贷融资——理论分析230

4.1 交易费用理论分析230

4.2 简单模型分析233

4.3 小结235

§5 中小企业信贷融资的改善途径235

5.1 民营银行的培育235

5.2 政府的政策支持238

参考文献244

§1 企业资本结构相关理论回顾247

第6章 企业资本结构、企业规模与企业成长247

1.1 企业资本结构理论（M-M理论）248

1.2 企业契约理论251

1.3 期权定价理论258

1.4 最近的研究动向259

1.5 我国对资本结构和企业成长性关系的相关研究260

§2 企业规模、资本结构和企业成长性三者之间关系的模型262

2.1 一般的理论模型262

2.2 中国国内的上市公司的线性回归模型及分析263

2.4 变量说明265

2.3 数据来源说明265

2.5 中国国内上市公司的一般线性回归分析266

§3 中国国内上市科技型公司线性回归模型及分析270

3.1 高科技企业的概念、特点、范围和我国现状270

3.2 高新技术企业的资本结构、企业规模和企业成长性关系研究273

3.3 浙江民营高科技企业的三者之间关系研究277

3.4 小结280

§4 结论和政策建议281

4.1 结论分析281

4.2 政策建议283

参考文献285