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第一章 金融理财概述1

第一节 金融理财的基本概念1

一、金融理财的定义、特点和作用1

二、金融理财的内容4

三、金融理财服务的流程10

第二节 金融理财的发展历史12

一、美国金融理财的发展12

二、其他国家金融理财的发展15

第三节 金融理财在中国的发展17

一、中国金融理财的现状17

二、中国金融理财存在的问题19

第二章 金融理财与家庭支出变化22

第一节 教育支出22

一、教育体制改革22

二、教育水平持续提高23

三、教育中存在的问题24

四、家庭教育支出水平25

第二节 医疗支出27

一、医疗体制变迁27

二、新型的试点28

三、家庭医疗支出增加29

第三节 居住与住房支出30

一、房产的重要性日益提高30

二、家庭住房开支的基本情况31

三、家庭购房意愿32

四、住房需求发展趋势32

第四节 养老支出33

一、中国老龄化进程33

二、中国老龄化趋势35

三、我国养老服务面临的问题36

第三章 金融市场、机构与监管42

第一节 金融市场42

一、金融市场的概念和特点42

二、金融市场的基本要素43

三、金融市场的分类45

第二节 金融机构52

一、商业银行52

二、证券公司54

三、保险公司55

四、信托投资公司56

五、基金管理公司56

第三节 金融监管57

一、中央银行57

二、银监会、证监会、保监会60

第四章 银行产品63

第一节 概述63

一、银行产品的概念和分类63

二、银行产品的特点64

第二节 个人存款类产品65

一、活期储蓄存款65

二、定期储蓄存款66

三、定活两便储蓄66

四、教育储蓄存款66

五、保险储蓄存款66

六、通知储蓄存款67

第三节 个人贷款类产品67

一、个人住房贷款68

二、个人消费贷款68

第四节 个人中间产品70

一、代理类中间业务71

二、支付结算类中间业务73

三、咨询顾问类中间业务74

四、信托和托管类中间业务74

五、交易类中间业务75

六、担保类中间业务76

第五节 银行卡产品76

一、个人借记卡76

二、个人贷记卡77

三、个人准贷记卡77

第六节 电子银行产品78

一、网上个人银行78

二、电话银行78

三、手机银行78

四、自助银行79

第五章 债券理财知识80

第一节 债券概述80

一、债券的定义和特征80

二、债券与股票的区别81

三、债券的分类82

四、债券评级85

第二节 债券市场与投资渠道86

一、债券市场的定义与功能86

二、债券市场的分类87

三、债券的发行88

四、债券的投资渠道89

第三节 债券投资的风险与收益91

一、债券投资的风险及其规避91

二、债券的收益及其影响因素93

三、债券收益率计算95

四、债券定价模型100

第四节 债券投资理财101

一、债券投资的原则101

二、债券投资策略102

第六章 股票理财知识105

第一节 股票概述105

一、股票的定义、性质与特征105

二、股票的分类106

三、股票市场与投资程序108

第二节 股票投资的风险与收益112

一、股票投资风险112

二、股票投资风险的控制113

三、股票收益的计算114

第三节 上市公司投资价值分析方法115

一、宏观经济分析115

二、行业分析117

三、公司分析119

四、公司估值方法125

五、股票投资的技术分析方法129

第四节 股票衍生产品133

一、权证133

二、可转债137

三、分离交易可转债142

第七章 外汇理财知识146

第一节 外汇基础知识146

一、外汇与外汇报价146

二、汇率分类与变动因素150

第二节 外汇理财产品153

一、个人外汇买卖154

二、外币储蓄154

三、外汇结构性存款155

四、外汇期权交易157

第三节 外汇投资理财中的汇率风险控制158

一、外汇投资理财中的汇率风险来源和度量158

二、外汇投资理财中汇率风险的控制方法160

第四节 个人外汇业务162

一、商业银行个人外汇基本业务162

二、个人外汇买卖业务163

第八章 保险理财知识167

第一节 保险的概念、特点和种类167

一、保险的概念和特点167

二、保险的种类169

第二节 保险合同172

一、保险合同的主体172

二、保险合同的客体174

三、保险合同的内容174

四、保险合同的订立、变更和终止178

第三节 财产保险合同181

一、财产保险合同的概念和特点181

二、财产保险合同的种类182

三、财产保险合同的常用术语184

第四节 人身保险合同185

一、人身保险合同的概念和特点185

二、人身保险合同的种类187

三、人身保险合同的常用条款188

第九章 证券投资基金193

第一节 概述193

一、证券投资基金的定义与特点193

二、证券投资基金的分类196

三、选择证券投资基金的技巧203

第二节 证券投资基金的理财属性204

一、收益性205

二、流动性208

三、风险性及适应人群210

第三节 证券投资基金的制度规定215

一、封闭式基金的制度规定215

二、开放式基金的制度规定218

第十章 信托产品224

第一节 信托的概念、特点和种类224

一、信托的概念和特点224

二、信托产品的分类226

三、信托业务的类别234

四、信托产品案例239

第二节 信托产品的理财属性241

一、信托的比较优势241

二、产品属性及行业分布244

三、信托产品的收益率248

第三节 信托产品交易的渠道与流程252

一、信托产品交易的渠道252

二、信托流通交易机制255

三、业务流程255

第十一章 黄金产品259

第一节 黄金概述259

一、黄金的分类与分布259

二、黄金货币功能演变的历史261

三、黄金在现代经济生活中的用途262

四、影响黄金价格的主要因素264

第二节 黄金理财产品267

一、实物黄金投资268

二、纸黄金交易272

三、黄金现货保证金交易273

四、黄金衍生产品交易274

五、个人黄金投资品种的比较276

六、黄金和其他金融投资品的组合278

第三节 黄金市场278

一、中国黄金市场279

二、国际黄金市场282

第十二章 金融衍生产品285

第一节 概述285

一、金融衍生产品的概念与特点285

二、金融衍生产品的类型287

第二节 金融衍生产品交易290

一、期货交易290

二、互换交易294

三、期权交易298

第三节 主要金融衍生产品的交易规则304

一、外汇期货的交易规则304

二、股指期货的交易规则307

三、商业银行期权类外汇投资产品的交易规则310

第十三章 房地产投资314

第一节 我国的土地使用制度与住房制度314

一、我国的土地使用制度314

二、我国的住房制度318

第二节 土地与房地产经济320

一、土地的自然特性和经济特性320

二、土地在房地产业中的地位和作用322

三、土地价格与房地产价格的关系323

第三节 房地产市场324

一、房地产业的组成324

二、房地产市场325

三、房地产市场的运行机制327

第四节 房地产金融328

一、房地产金融体系328

二、房地产金融产品329

第五节 房地产投资332

一、影响房地产价格的因素332

二、房地产投资的财务分析333

第十四章 其他投资产品337

第一节 商品期货投资337

一、商品期货337

二、主要的商品期货338

三、期货理财341

第二节 股权投资346

一、个人实业投资346

二、加盟特许经营348

三、合伙投资351

四、风险投资352

第三节 艺术品投资355

一、艺术品投资的特性355

二、艺术品价值的影响因素356

三、艺术品投资的主要门类与途径357

四、艺术品投资的理念361

第四节 邮、币、卡投资364

一、邮票投资364

二、钱币投资367

三、卡类收藏投资370

参考文献374

后记380