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第一章 货币与经济3

第一节 货币的职能与本质3

一、货币的职能3

二、有关货币职能问题的争论5

三、货币的本质6

第二节 货币形式的发展9

一、商品货币9

二、代用货币9

三、信用货币10

第三节 货币制度12

一、银本位制13

二、金银复本位制13

三、金本位制14

四、信用货币制度16

五、我国的人民币制度17

第四节 货币在经济中的作用17

一、货币是生产要素组合和资源配置的重要推动力18

二、货币资本积累是扩大再生产的先决条件18

三、降低交易成本，促进经济发展18

四、货币是经济核算和收入分配的主要工具18

第五节 货币层次的划分19

一、按货币的最基本职能划分货币19

二、按货币资产的流动性程度划分货币层次19

三、货币结构21

四、金融创新与货币层次的划分21

本章小结22

第二章 信用与经济23

第一节 信用的特征23

一、信用的要素构成与特征23

二、信用的运行24

第二节 信用的基本形式25

一、商业信用25

二、银行信用25

三、国家信用26

四、消费信用26

五、工商企业的直接信用27

第三节 信用工具27

一、信用工具的种类28

二、信用工具的属性30

三、金融资产与金融资产结构31

第四节 信用在经济发展中的作用32

一、优化配置资源，降低流通费用32

二、推动了资本集中与积聚，可以迅速扩大企业规模32

三、调节 国民经济的运行32

本章小结33

第三章 金融市场概述37

第一节 金融市场的含义、特性与要素37

一、金融市场的含义37

二、金融市场的特性37

三、金融市场的构成要素38

第二节 金融市场的地位与功能39

一、金融市场在国民经济体系中的地位39

二、金融市场的功能41

三、金融市场的效率42

第三节 金融市场的类型43

一、货币市场、资本市场、外汇市场与黄金市场43

二、初级市场与次级市场44

三、基础市场与衍生市场44

四、国内金融市场与国际金融市场45

本章小结46

第四章 货币市场47

第一节 货币市场的特点与功能47

第二节 货币市场的构成47

一、同业拆借市场47

二、票据市场50

三、国库券市场52

四、回购协议市场53

五、大额可转让定期存单市场54

六、货币市场共同基金55

本章小结56

第五章 资本市场57

第一节 股票市场57

一、股份公司与股票57

二、股票的基本要素57

三、股票的种类58

四、股票的发行市场61

五、股票的流通市场63

第二节 债券市场71

一、债券的种类71

二、债券的收益率72

三、债券的信用评级74

四、政府债券市场75

五、企业债券市场76

第三节 投资基金78

一、投资基金的含义和功能78

二、投资基金的类型79

三、中国投资基金的发展81

本章小结81

第六章 金融衍生工具市场82

第一节 金融远期市场82

一、金融远期合约的种类82

二、金融远期交易的特点84

第二节 金融期货市场84

一、金融期货交易与金融远期交易的区别84

二、金融期货市场的功能85

三、金融期货市场的构成与规则85

四、金融期货的种类86

第三节 金融期权市场88

一、金融期权的含义88

二、金融期权的种类89

三、金融期权交易的基本原理90

四、金融期权交易与金融期货交易的区别91

第四节 金融互换市场92

一、金融互换的含义与产生92

二、金融互换的种类92

附录：中国金融衍生工具市场的创建93

本章小结94

第七章 金融中介概述99

第一节 金融中介的产生和基本功能99

一、金融中介（银行）的产生99

二、金融中介的基本功能100

第二节 金融中介存在的经济学解释102

一、对传统上各理论学派就金融中介存在和功能解释的简要回顾103

二、现代金融学对金融中介存在和竞争优势的经济学解释104

第三节 金融中介的类型和基本内容108

一、存款性金融机构109

二、契约性金融机构115

三、投资性金融机构118

四、其他经营性金融机构119

五、政策性金融机构121

第四节 我国金融中介体系125

一、我国金融中介体系的演变125

二、中国现行金融机构体系的构成129

本章小结137

第八章 银行业转型和银行业与经济运行模式138

第一节 银行业转型138

一、银行业转型的主要原因138

二、环境变化对银行业的影响140

三、银行业的转型和战略调整142

第二节 银行业与经济运行模式147

一、信息不对称导致的两类基本利益冲突148

二、银行主导型经济体系与利益冲突的解决148

本章小结150

第九章 商业银行的基本业务与管理151

第一节 商业银行资金来源的主要业务151

一、商业银行的资本151

二、商业银行存款的构成154

三、商业银行借款的构成156

第二节 商业银行资金运用的主要业务157

一、流动资产157

二、贷款业务158

三、投资业务161

四、表外业务和其他业务162

第三节 商业银行的经营原则和资金管理165

一、商业银行经营原则165

二、商业银行的资金配置管理166

第四节 商业银行与其他金融机构的区别——派生存款的创造169

一、两个基本概念170

二、存款货币（派生存款）的扩张过程170

三、存款货币扩张的基本模型173

四、存款货币的收缩173

本章小结174

第十章 中央银行制度177

第一节 中央银行的产生和发展177

一、中央银行的产生177

二、中央银行制度的发展179

三、中国中央银行制度的建立与发展180

第二节 中央银行的职能与组织形式181

一、中央银行的基本特征181

二、中央银行的职能182

三、中央银行的类型183

四、中央银行的组织结构184

五、中国人民银行的职能及组织结构184

第三节 中央银行与政府的关系187

一、中央银行与政府关系的内涵187

二、中央银行的独立性188

第四节 中央银行资产负债表190

一、中央银行的资产负债表及其主要内容190

二、中央银行资产项目与负债项目间的关系191

本章小结193

第十一章 中央银行的货币政策及其操作194

第一节 货币政策目标194

一、货币政策目标的内容194

二、货币政策目标之间的关系195

三、通货膨胀目标制的实践197

四、中国人民银行的货币政策目标198

第二节 货币政策的中介目标和操作目标199

一、选择中介目标和操作目标的标准199

二、充当中介目标的变量199

三、中介目标变量的变化与泰勒规则201

四、充当操作目标的变量203

五、金融创新对货币政策中介目标的影响204

六、中国人民银行的货币政策中介目标205

第三节 货币政策工具及其运用206

一、一般性货币政策工具207

二、选择性的货币政策工具210

三、其他货币政策工具211

四、中国人民银行的货币政策工具212

本章小结214

第十二章 货币政策的传导215

第一节 货币政策的传导过程215

一、货币政策传导的路径215

二、货币政策传导的基本内容216

第二节 货币政策传导机制216

一、货币渠道217

二、信贷渠道221

第三节 货币政策的有效性224

一、影响货币政策效应的主要因素224

二、货币政策效应的评价227

本章小结230

第十三章 金融风险235

第一节 金融风险的含义与分类235

一、金融风险的含义235

二、金融风险的分类235

第二节 金融风险的度量240

一、市场风险的度量240

二、信用风险的度量245

第三节 金融风险的经济效应247

一、金融风险的正效应247

二、金融风险的负效应248

本章小结252

第十四章 金融监管253

第一节 金融监管理论253

一、关于监管必要性的一般理论253

二、金融监管的特殊原因255

三、对金融监管有效性的争议257

四、金融监管的理性选择259

第二节 金融监管的目标与原则260

一、金融监管的目标260

二、金融监管的原则260

第三节 金融监管体制261

一、金融监管体制的要素261

二、现代金融监管体制的发展趋势262

三、典型国家的金融监管体制265

第四节 银行监管268

一、银行准入管理268

二、银行日常监管269

三、存款保险制度272

四、银行危机处理与退出管理273

第五节 证券监管275

一、证券发行监管275

二、证券交易监管276

三、信息披露制度277

四、上市公司收购监管278

五、证券商监管278

第六节 金融监管的国际合作280

一、金融监管国际合作的必要性280

二、金融监管国际合作的主要措施281

本章小结282

第十五章 货币需求理论287

第一节 传统货币数量论287

一、现金交易说——交易方程式288

二、现金余额说——剑桥方程式289

三、现金交易说与现金余额说的比较及两者的共同缺陷290

第二节 凯恩斯的货币理论291

一、凯恩斯货币理论的主题291

二、凯恩斯的货币需求理论——流动性偏好理论292

三、凯恩斯货币理论的政策含义294

第三节 凯恩斯货币需求理论的发展295

一、货币交易需求理论的发展296

二、货币预防需求理论的发展——“立方根定律”298

三、货币投机需求理论的发展300

第四节 现代货币数量论305

一、弗里德曼的货币需求理论305

二、弗里德曼货币理论的政策含义307

第五节 货币需求理论的微观基础309

一、叠代模型310

二、货币效用模型312

三、现金先行模型315

四、模型的政策含义317

第六节 将交易成本和不确定性引入货币需求理论318

一、交易性货币需求理论的新发展318

二、预防动机货币需求理论的新发展323

本章小结326

第十六章 货币供应理论330

第一节 货币供给理论分析的两种思路330

一、内生性和外生性330

二、货币供给的内生性和外生性331

三、货币供给外生理论和货币供给内生理论331

第二节 银行系统与货币供应量333

第三节 货币供应理论的基本模型335

第四节 基础货币336

第五节 外生决定论的货币乘数分析338

一、弗里德曼—施瓦兹和卡甘的货币乘数外生决定理论338

二、乔顿货币乘数外生决定的扩展分析341

第六节 在货币乘数外生决定前提下的内生性修正343

一、布伦纳—梅尔泽的分析343

二、安德森的“可用准备金”分析345

第七节 货币供给内生理论347

一、货币供给内生理论产生的背景347

二、货币供给内生理论水平主义观点349

三、货币供给内生理论结构主义观点354

四、评论以及政策含义357

第十七章 利率理论359

第一节 马克思的利率理论359

一、马克思利率理论的基本内容359

二、马克思利率理论的特点361

第二节 古典利率理论361

一、时差利息论362

二、均衡价格论362

第三节 “流动性偏好”利率理论364

一、凯恩斯对古典利率理论的批判364

二、凯恩斯利率理论的主要内容364

第四节 可贷资金利率理论366

一、可贷资金的供给与需求366

二、可贷资金利率的决定367

第五节 IS-LM分析的利率理论368

一、商品市场的均衡368

二、货币市场的均衡369

三、全面均衡状态下收入和利率的决定371

第六节 利率的期限结构理论371

一、预期理论373

二、市场分割理论375

第七节 利率期限结构理论的新发展375

一、基本概念376

二、一般均衡期限结构模型377

三、无套利期限结构模型380

本章小结382

第十八章 通货膨胀384

第一节 通货膨胀的定义与测度384

一、通货膨胀的定义384

二、通货膨胀的测度385

第二节 通货膨胀的类型385

一、需求拉上型通货膨胀385

二、成本推进型通货膨胀386

三、供求混合推进型通货膨胀387

四、结构型的通货膨胀388

第三节 现代通货膨胀理论390

一、菲利普斯曲线391

二、适应性预期和“自然失业率”假说——对菲利普斯曲线的局部否定396

三、理性预期假说——对菲利普斯曲线的全面否定401

四、预期理论的结论和政策建议404

第四节 通货膨胀的成本404

一、预期到的通货膨胀的成本405

二、未预期到的通货膨胀的成本406

第五节 通货膨胀的治理对策407

一、货币政策方法的通货膨胀目标制407

二、货币政策方法的泰勒规则409

三、其他对策和方法410

本章小结411

第十九章 金融发展理论413

第一节 发展中国家货币金融制度的特点413

第二节 “金融压制”与“金融深化”论的理论模型414

一、金融压制的原因414

二、金融压制和金融深化的理论模型415

第三节 “金融压制”与“金融深化”论的理论贡献416

一、提出了利率高低与投资大小成正比关系的新观点416

二、补充和修正了哈罗德——多马经济增长模型418

第四节 “金融深化”论的政策涵义420

第五节 金融深化论的近年发展421

一、取消利率限制存在前提条件421

二、赞成渐进的自由化措施422

三、提高存款实际利率422

四、保持宏观经济稳定，加强银行监管422

五、强调金融体系的完善与渐进次序422

本章小结423

第二十章 外汇与汇率427

第一节 外汇与汇率427

一、外汇与汇率427

二、外汇交易428

三、汇率的决定与变动429

四、汇率的变化对经济的影响430

第二节 汇率决定理论432

一、早期金本位制度下的汇率决定理论432

二、传统的汇率决定理论432

三、现代的汇率决定理论434

第三节 汇率制度的选择437

一、国际汇率制度安排现状437

二、汇率制度的选择标准及理论发展438

三、人民币汇率制度选择441

本章小结442

第二十一章 国际收支444

第一节 国际收支与国际收支平衡表444

一、国际收支的概念444

二、国际收支平衡表的分析444

第二节 国际收支不平衡的调节447

一、国际收支不平衡的测度标准447

二、影响国际收支不平衡的因素447

三、国际收支不平衡的调节措施448

第三节 国际收支调节的理论449

一、国际收支弹性调节分析法449

二、国际收支的吸收分析法451

三、国际收支的货币分析理论451

四、国际收支的政策配合理论453

本章小结457

第二十二章 国际储备458

第一节 国际储备概述458

一、国际储备的涵义458

二、国际储备的构成458

三、国际储备的职能460

第二节 国际储备的管理460

一、国际储备的规模管理460

二、国际储备的结构管理461

第三节 国际储备理论463

一、国际储备适度规模论463

二、国际储备多元化理论464

三、国际储备资产组合理论465

本章小结466

第二十三章 国际货币体系467

第一节 国际货币体系的历史变迁467

一、国际金本位体系467

二、布雷顿森林体系468

三、牙买加体系469

第二节 国际货币体系改革470

一、国际货币体系改革的矛盾470

二、国际货币体系改革设想471

第三节 欧洲货币体系及其发展472

一、欧洲货币体系472

二、欧洲货币联盟474

三、欧元的启动475

四、欧元的发展前景475

本章小结476

参考文献478

后记484