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1导言：若干概念与选题意义1

1.1若干基本概念1

1.2研究金融体系脆弱性的紧迫性4

1.2.1国际背景4

1.2.2国内背景8

1.3研究金融体系脆弱性和银行不良贷款的意义9

1.3.1研究金融体系脆弱性的意义9

1.3.2研究银行不良贷款率的动态路径的意义10

1.4本章小结12

2金融体系脆弱性理论与银行不良贷款的研究进展13

2.1国外有关金融脆弱性与银行不良贷款的研究状况简述13

2.2国内有关金融脆弱性与不良贷款的研究状况20

2.2.1国内有关金融脆弱性的研究状况20

2.2.2国内有关不良贷款的研究状况23

2.3金融脆弱性理论与不良贷款的关系和现有文献的不足之处26

2.3.1金融脆弱性理论与不良贷款的关系26

2.3.2现有文献的不足之处27

2.4本章小结28

3银行不良贷款产生的监管机制30

3.1国有商业银行与金融监管部门关于不良贷款的行为分析31

3.1.1研究金融监管部门和国有商业银行经理行为的必要性31

3.1.2建立金融监管部门与商业银行信贷部经理博弈的特殊模型32

3.1.3金融监管部门与商业银行信贷部经理博弈一般模型的建立及分析39

3.1.4小结61

3.2从商业银行经理与企业经理的行为来分析不良贷款的产生63

3.2.1研究直接发生借贷关系的商业银行经理与企业经理的行为的必要性63

3.2.2建立商业银行信贷部经理与企业经理博弈的特殊模型63

3.2.3商业银行信贷部经理与企业经理博弈的一般模型的建立与分析72

3.2.4小结102

3.3本章小结103

4建立最优银行不良贷款率动态路径模型及其意义分析104

4.1建立最优银行不良贷款率的动态模型105

4.1.1效用函数与假设105

4.1.2建立最优银行不良贷款率动态模型110

4.2分析参变量的变化对动态路径的影响与政策意义116

4.2.1首先分析参变量对N、λN空间相图的影响116

4.2.2分析参变量对N、L空间相图的影响123

4.3从银行不良贷款率动态模型推导出的结论130

4.3.1N、t空间的时间路径130

4.3.2N、L空间的均衡点变化132

4.4本章小结132

5银行不良贷款率动态模型的应用——解释与预测中国和日本的金融体系的脆弱性133

5.1中国的银行具有高不良贷款比例的严重性事实与隐蔽性事实133

5.1.1中国的银行具有高不良贷款比例的严重性事实133

5.1.2中国的银行具有高不良贷款比例的隐蔽性事实134

5.2利用银行不良贷款率动态模型解释与预测中国金融体系的脆弱性138

5.2.1中国银行体系脆弱度的测定138

5.2.2利用银行不良贷款率动态模型的分析结果解释中国金融体系的脆弱性139

5.2.3利用银行不良贷款率动态模型预测中国金融体系的脆弱性142

5.3利用银行不良贷款率动态模型解释与预测日本金融体系的脆弱性145

5.3.1日本银行机构在20世纪80年代的扩张与具有高不良贷款比例的事实145

5.3.2利用银行不良贷款率动态模型解释日本金融体系的脆弱性147

5.3.3利用银行不良贷款率动态模型预测日本金融体系的脆弱性152

5.4本章小结155

6总结与进一步的研究方向156

6.1本书与其他文献的不同之处156

6.2本书的学术贡献、政策建议与进一步的研究方向158

6.2.1本书的学术贡献158

6.2.2政策建议160

6.2.3不足之处与进一步的研究方向161

6.3本章小结161

附录162

参考文献181

后记196